Текст книги "Безопасность карточного бизнеса : бизнес-энциклопедия"

Автор книги: А. Алексанов

сообщить о нарушении

Текущая страница: 20 (всего у книги 28 страниц)

Дополнительно сообщаю, что по банковской карте № 4128003361194692 в различных магазинах «Видео» с 7 по 9 января 2008 г. всего было совершено 17 операций на общую сумму 766 257 Семьсот шестьдесят шесть тысяч двести пятьдесят семь) руб., по последней операции на сумму 48 270 (Сорок восемь тысяч двести семьдесят) руб. была совершена отмена платежа, так как кассир магазина обнаружила, что карта поддельная. Копии электронных платежных документов и копии чеков ПОС-терминалов прилагаются (Приложения 3 и 4).

Положение ЦБ РФ № 266-П регламентирует, что при совершении операций с платежными картами составляются документы на бумажном носителе и (или) в электронной форме, данные документы являются основанием для осуществления расчетов, а именно при осуществлении операций с использованием платежных карт формируются документы, являющиеся распоряжением клиента об осуществлении операций по его банковскому счету.

В Приложении 20 Положения ЦБ РФ № 2-П описание поля 39 платежного ордера дано как «Шифр платежного документа» (проставляется условное цифровое обозначение (шифр) оплачиваемого расчетного документа согласно правилам ведения бухгалтерского учета в Банке России или правилам ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации). А в Положении ЦБ РФ № 205-П один из кодов данного шифра обозначен как «13 – Расчеты с применением банковских карт».

Таким образом, при расчетах с применением банковских карт формируются платежные документы. В Письме МНС РФ от 28 февраля 2002 г. № 03-2-06/543/24-з951 сказано, что данные платежные документы формируются в электронном виде в торговом предприятии покупателем и направляются в процессинговый центр (подразделение, осуществляющее сбор, обработку и рассылку участникам расчетов – кредитным организациям информации по операциям с платежными картами).

Согласно п. 3.3 Положения ЦБ РФ № 266-П платежные документы должны содержать следующие обязательные реквизиты:

• идентификатор банкомата, электронного терминала или другого технического средства, предназначенного для совершения операций с использованием платежных карт;

• вид операции;

• дату совершения операции;

• сумму операции;

• валюту операции;

• сумму комиссии (если имеет место);

• код авторизации (если осуществлялась процедура авторизации);

• реквизиты платежной карты.

Документ по операциям с использованием платежной карты на бумажном носителе дополнительно должен содержать подпись держателя платежной карты.

Таким образом, платежный документ по операциям с платежными картами составляется на бумажном носителе (чек POS-терминала или слип-импринтера) и/или в электронном виде и содержит обязательные реквизиты, указанные в Положении ЦБ РФ № 266-П.

Поддельным платежным документом может быть подлинный платежный документ, в который были внесены несанкционированные изменения, либо полностью изготовленный платежный документ, в том числе формально подлинный, от лица держателя карты, который не санкционировал или не инициировал изготовление данного документа. То есть подделать документ можно не только технически (техническая подделка), но и логически (интеллектуальный подлог) – например, когда документ составляется неверным числом, от имени другого лица, когда в документе фиксируется событие, которого не было, и др.

Так как при оформлении операции покупки товара использовалась поддельная кредитная карта, законный держатель не подписывал чек POS-терминала и не давал распоряжения на проведение операции, то такой платежный документ является поддельным (фиктивным, подложным).

В результате действий неустановленного лица с использованием поддельной кредитной банковской карты № 4128003361194692 было изготовлено 18 (восемнадцать) поддельных платежных документов, которые были направлены (сбыты) в Г…банк (ОАО), из них 17 (семнадцать) платежных документов были оплачены (произведено перечисление денежных средств со счета «Г…банк» (ОАО) на счет ООО «ВИДЕО МЕНЕДЖМЕНТ»). Таким способом совершено хищение денежных средств в сумме 717 987 Семьсот семнадцать тысяч девятьсот восемьдесят семь) руб. и покушение на хищение денежных средств в размере 48 270 (Сорок восемь тысяч двести семьдесят) руб.

В связи с вышеизложенным прошу Вас провести проверку данного факта и по данному факту возбудить уголовное дело.

Мне известно об ответственности за заведомо ложный донос в соответствии со ст. 306 УК РФ.

Приложения:

1. Копия доверенности П. Н. П. – на 1 л. в1 экз.

2. Копия «Договора о проведении расчетов при реализации товаров (работ, услуг) с использованием банковских карт» – на 6 л. в1 экз.

3. Копия электронных платежных документов по карте № 4128003361194692 – на 1 л. в1 экз.

4. Копии чеков POS-терминалов – на 5 л. в1 экз.

5. Список кассиров предприятия – на 1 л. в1 экз.

6. Диск CD-R80 с аудиозаписью разговора кассира магазина «Видео» и оператора процессингового центра «Г…банк» (ОАО) – в 1 экз.

Представитель

«Г…банк» (ОАО)

(по доверенности)

Н.П.П.

Приговор

(Извлечения)

УД № 1-05/10 28 июня 2010 г.

г. Москва

Преображенский районный суд г. Москвы…

Установил:

Г. Ю. В., М. Р. А., Ш. А. И. совершили мошенничество, т. е. хищение чужого имущества путем обмана, совершенное организованной группой, а именно:

в неустановленное время, но не позднее сентября 2007 г., из корыстных мотивов, связанных с преступным обогащением и с целью совершения тяжких преступлений, Г. Ю. В., Ш. A. И., М. Р. A. и иное лицо объединились в организованную преступную группу, для которой были характерны сплоченность на длительный период преступной деятельности, общий преступный замысел, предварительное планирование преступных действий, подготовка средств реализации преступного замысла, подбор соучастников, распределение ролей и обеспечение мер по сокрытию преступлений, подчинение групповой дисциплине, и разработали план и механизм хищения денежных средств, принадлежащих различным кредитным организациям, с использованием поддельных карт международной платежной системы VISA (ВИЗЛ).

Для достижения намеченных преступных целей перечисленные лица самостоятельно изучили действие международной платежной системы VISA и меры защиты, применяемые в указанной платежной системе, разработали схему совершения хищений, которая включала в себя изготовление поддельных пластиковых расчетных карт международной платежной системы VISA, предъявление к оплате вышеуказанных поддельных пластиковых расчетных карт в торговые предприятия, где создан канал коммуникации с процессинговым центром (юридическое лицо или его структурное подразделение, обеспечивающее информационное и технологическое взаимодействие между участниками расчетов по операциям с использованием платежных карт), последующая реализация приобретенных по поддельным пластиковым расчетным картам товаров и распределение между соучастниками вырученных от реализации указанных товаров денежных средств.

С целью организации преступной деятельности Г. Ю. В. предоставил место своего жительства – квартиру, расположенную по адресу: г. Москва, ул. Мичуринский проспект, д. 48, кв…., в которой перечисленные лица установили приобретенное за счет объединенных денежных средств оборудование, необходимое для изготовления поддельных пластиковых расчетных карт:

• энкодер – прибор, предназначенный для нанесения на магнитную полосу закодированной информации о номере карты, сроке ее действия, коде обслуживания, имени держателя карты, специальной информации, генерируемой эмитентом и используемой для удаленной электронной проверки подлинности карты;

• принтер, предназначенный для нанесения изображений и текста на поверхности заготовок пластиковых карт;

• эмбоссер – прибор, предназначенный для нанесения путем тиснения и выдавливания идентификационной информации (номера карты, срока действия, имени держателя) на поверхности заготовок пластиковых карт.

В этот же период времени Г. Ю. В., действуя с целью реализации общего преступного плана, используя принадлежащий ему компьютер Tsunami Dream (Волна Мечты), установленный в квартире по указанному выше адресу, подключенный к глобальной компьютерной сети Интернет, приобретал у неустановленных лиц путем обращения на интернет-ресурсы, организованные неустановленными лицами с целью оказания помощи развитию преступной деятельности неограниченным кругом лиц по изготовлению поддельных расчетных и кредитных карт, их использованию и сбыту, а также иным преступным посягательствам на чужое имущество с использованием глобальной сети Интернет: www.just-buy.it (сайт «просто купи»), зарегистрированный неустановленными лицами на территории Итальянской Республики, и www.cardingworld.cc (сайт «мир кардинга»), зарегистрированный на территории государства Кокосовые острова, добытые неустановленным способом, предназначенные для размещения на магнитных полосах пластиковых расчетных карт, интерпретируемые платежными системами при совершении финансовых операций закодированные данные пластиковых расчетных карт, принадлежащих иностранным банкам: о номере карты, платежной системе, имени и типе карты, наименовании организации-эмитента и имени держателя карты (если карта именная), специальную информацию, генерируемую эмитентом и используемую для удаленной электронной проверки подлинности карты. Указанные данные он хранил в памяти жесткого диска своего компьютера, а также в памяти принадлежащего неустановленному лицу мультимедийного плеера ipod (айпод) модель А1136.

В этот же период времени перечисленные лица получили в установленном порядке в различных кредитных организациях пластиковые расчетные карты. Г. Ю. В. подыскал соучастника в совершении преступлений – А. Д. А., которому разъяснил преступную схему хищения денежных средств, принадлежащих различным кредитным организациям, с использованием поддельных карт международной платежной системы VISA, и определил его ролевые функции:

• приобретение электронных изделий и иных товаров с предоставлением в качестве оплаты заведомо поддельных пластиковых расчетных карт в различных торговых организациях, расположенных на территории г. Москвы;

• поиск иных лиц, которые также должны приобретать электронные изделия и иные товары с предоставлением в качестве оплаты заведомо поддельных пластиковых расчетных карт в различных торговых организациях;

• поиск лиц, которые должны приобретать в установленном порядке пластиковые расчетные карты для последующего изготовления на их основе поддельных пластиковых расчетных карт.

А. Д. А., согласившись участвовать в совершении преступлений, также приобрел в установленном порядке в различных кредитных организациях пластиковые расчетные карты.

После этого Г. Ю. В. и иное лицо, находясь в квартире, расположенной по указанному выше адресу, применяя энкодер, переносили из памяти принадлежащего ему компьютера указанные выше закодированные данные пластиковых расчетных карт, банками-эмитентами которых являлись иностранные кредитные организации, на магнитные полосы имевшихся у них пластиковых расчетных карт, полученных в установленном порядке, изготавливая таким образом заведомо поддельные пластиковые расчетные карты, предназначенные для немедленной оплаты товаров, работ и услуг путем перечисления средств с текущего счета владельца карты на счет лица, осуществляющего продажу товаров, выполнение работ, оказание услуг в пределах имеющейся на счете суммы, в результате чего соучастники получали возможность распоряжаться денежными средствами, находящимися на не принадлежащих им счетах.

С целью исключения возможного выявления указанных преступных действий продавцами и кассирами торговых предприятий, в которых планировалось предъявлять к оплате поддельные пластиковые расчетные карты, перечисленные выше лица составляли сценарии преступных действий и проводили общие репетиции, в ходе которых отрабатывали свои преступные действия, включающие в себя: предъявление к оплате заведомо поддельных пластиковых расчетных карт продавцам и кассирам торговых предприятий, получение незаконно приобретенных путем предъявления к оплате заведомо поддельных пластиковых расчетных карт изделий, выход из торгового предприятия.

Товары, приобретенные вышеописанным способом, соучастники реализовывали на различных рынках г. Москвы, а полученные от продажи денежные средства распределяли между собой.

Действуя согласно отведенной роли с целью реализации общего преступного замысла, Г. Ю. В. в неустановленное время, но не позднее 7 января 2008 г., получил от М. Р. А. приобретенную последним 25 сентября 2007 г. в установленном законом порядке пластиковую расчетную карту международной платежной системы VISA № 42990771905099406, банком-эмитентом которой является ОАО «Банк Финсервис». На магнитную полосу указанной пластиковой расчетной карты Г. Ю. В. совместно с иным лицом, исполняя отведенные им роли изготовителей поддельных пластиковых расчетных карт, в неустановленное время нанесли с помощью энкодера приобретенные у неустановленных лиц посредством глобальной сети Интернет закодированные данные (о номере карты, сроке ее действия, коде обслуживания, имени держателя карты, специальную информацию, генерируемую эмитентом и используемую для удаленной электронной проверки подлинности карты) пластиковой расчетной карты международной платежной системы VISA № 4128003361194692, банком-эмитентом которой является банк Citibank (South Dakota), N. A., P. O. Box 6055, Sioux Falls, South Dakota 57117.U. S. A. (Сити Банк (Южная Дакота), абонентский ящик 6055, г. Су-Фоле, Южная Дакота 57117, США) (далее – Сити Банк (Южная Дакота)), изготовив поддельную пластиковую расчетную карту. Изготовленную указанным способом заведомо поддельную пластиковую расчетную карту Г. Ю. В. в неустановленное время, но не позднее 7 января 2008 г., передал М. Р. А. Реализуя общий преступный замысел, М. Р. А. и Ш. А. И., зная порядок предъявления пластиковых расчетных карт к оплате в торгово-сервисных предприятиях г. Москвы, где создан канал коммуникации с процессинговым центром, определили место совершения преступления и распределили свои роли. После чего 7 января 2008 г. в 00 час. 23 мин., находясь в магазине ООО «Видео менеджмент», расположенном по адресу: г. Москва, ул. Садовая-Спасская, д. 3, стр. 3, обслуживающимся в соответствии с договором №… от 30 мая 2007 г. «О проведении расчетов при реализации товаров (работ, услуг) с использованием пластиковых расчетных карт» ОАО «Г…банк» (банк-эквайрер – финансовая организация, осуществляющая деятельность по осуществлению расчетов с предприятиями торговли (услуг) по операциям, совершаемым с использованием платежных карт, и осуществлению операций по выдаче наличных денежных средств держателям платежных карт, не являющихся клиентами данной кредитной организации), М. Р. А., выполняя роль покупателя, выбрал совместно с Ш. А. И. неустановленное изделие, реализуемое данным торговым предприятием, стоимостью 24 990 руб. и предъявил к оплате кассиру вышеуказанного магазина С. О. Г. заведомо поддельную пластиковую расчетную карту международной платежной системы VISA № 42990771905099406, выпущенную банком-эмитентом ОАО «Банка Финсервис» России, на магнитном слое которой имелись закодированные данные пластиковой расчетной карты № 4128003361194692, банком-эмитентом которой является банк Сити Банк (Южная Дакота). Ш. А. И., действуя согласно отведенной ему роли, находился в этот момент рядом и наблюдал за окружающей обстановкой с целью своевременного обнаружения обстоятельств, препятствующих совершению преступления. Введенная в заблуждение относительно подлинности пластиковой расчетной карты кассир магазина ООО «Видео менеджмент» С. О. Г., полагая, что предъявленная М. Р. А. пластиковая расчетная карта является подлинной, исполняя свои служебные обязанности, поместила полученную от него поддельную пластиковую расчетную карту в соответствующее гнездо электронного программно-технического устройства ридер POS-терминал, предназначенного для совершения операций с использованием пластиковых расчетных карт, в результате чего:

• скопированная информация о карте № 4128003361194692 и запрашиваемая сумма, предназначенная для оплаты товара, в виде электронного файла была направлена в банк-эквайрер – ОАО «Г…банк» и далее, через платежную систему VISA, в банк-эмитент – Сити Банк (Южная Дакота), который в автоматическом режиме осуществил проверку карты на присутствие в списке недействительных (украденных, утерянных, поддельных) карт, а также проверку данных о производимой операции с набором правил для данного клиента (проверка на превышение доступного остатка разрешенных лимитов);

• по результату проверки банк-эмитент – Сити Банк (Южная Дакота) направил в виде электронного файла в обратном порядке предприятию торговли ООО «Видео менеджмент» ответ об одобрении операции с предоставлением кода авторизации (здесь и далее: разрешение, предоставляемое эмитентом для проведения операции с использованием пластиковой расчетной карты);

• после чего OAO «Г…банк» была произведена оплата выбранного М. Р. A. изделия путем перечисления в соответствии с договором №… денежных средств на расчетный счет ООО «Видео менеджмент» в сумме 24 990 руб.

Подписав выданный электронным программно-техническим устройством ридер POS-терминал чек, М. Р. A. и Ш. A. И. забрали незаконно приобретенное изделие стоимостью

24 990 руб., которым они совместно с Г. Ю. В. и иным лицом распорядились неустановленным способом.

Таким образом, Г. Ю. В., М. Р. A. и Ш. A. И. путем обмана в составе организованной группы совершили хищение принадлежащих OAO «Г…банк» денежных средств в сумме 24 990 руб., чем причинили ущерб указанному OAO в сумме 24 990 руб.

<…>

Виновность в совершении вышеописанных преступлений подтверждается следующими исследованными в судебном заседании доказательствами, показаниями потерпевших:

• П. Н. П. – представителя КБ «Г…банк» (OAO), допрошенного в судебном заседании и в основном подтвердившего показания, данные им на предварительном следствии, а именно указавшего, что во всех вмененных подсудимым мошеннических действиях в отношении денежных средств «Г…банк» (OAO), в торговых предприятиях, обслуживающихся в соответствии с договором эквайринга, при оплате товаров использовались поддельные банковские расчетные карты. В результате произошли хищения денежных средств, принадлежащих КБ «Г…банк». Кроме того, им была описана процедура оплаты товара в торговой точке по банковской карте, согласно которой покупатель, желающий оплатить товар банковской картой, предъявляет ее кассиру. С помощью электронного терминала формируется платежный документ, направляющийся в банк-эквайрер, т. е. КБ «Г…банк», который оплачивает данную операцию. В дальнейшем данные денежные средства возмещаются КБ «Г…банк» платежной системой. Считает, что КБ «Г…банк» был причинен ущерб, так как денежные средства за приобретаемый в магазине товар переводились со счета КБ «Г…банк». Гражданский иск не заявляет.

Суд, оценивая показания потерпевших Ф. и Р., не соглашается с их доводами о том, что ущерб их банкам не причинен, так как денежные средства были возмещены банками-эмитентами. Исходя из смысла закона ущерб, причиненный преступлением, определяется на момент совершения преступления. Судом установлено, и это не опровергают также и данные потерпевшие, что при предъявлении поддельных банковских карт приобретаемый товар оплачивался денежными средствами соответствующего банка-эквайрера. В связи с чем суд делает вывод, что на момент мошеннических действий ущерб нес банк-эквайрер.

Приговорил:

Г. Ю. В. признать виновным в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159 УК РФ, 87 преступлений, ч. 3 ст. 30, ч. 4 ст. 159 УК РФ – 26 преступлений, и назначить ему наказание:

по ч. 4 ст. 159 УК РФ, 87 преступлений, – в виде 3 лет лишения свободы без штрафа по каждому преступлению, с применением ст. 64 УК РФ по каждому преступлению;

по ч. 3 ст. 30, ч. 4 ст. 159 УК РФ (26 преступлений) в виде 2 лет 6 месяцев лишения свободы без штрафа по каждому преступлению с применением ст. 64 УК РФ по каждому преступлению.

На основании ч. 3 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений окончательно назначить Г. Ю. В. наказание путем частичного сложения в виде лишения свободы сроком 3 года 9 месяцев без штрафа с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима с исчислением наказания с 25 января 2009 г., с зачетом содержания под стражей с 2 апреля 2008 г. по 4 апреля 2008 г.

М. Р. А. признать виновным в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159 УК РФ, 72 преступления, ч. 3 ст. 30, ч. 4 ст. 159 УК РФ, 17 преступлений, ч. 1 ст. 187 УК РФ, 2 преступления, ч. 3 ст. 30, ч. 1 ст. 187 УК РФ, 2 преступления, и назначить ему наказание:

по ч. 4 ст. 159 УК РФ, 72 преступления – в виде 3 лет лишения свободы без штрафа по каждому преступлению, с применением ст. 64 УК РФ по каждому преступлению;

по ч. 3 ст. 30, ч. 4 ст. 159 УК РФ, 17 преступлений – в виде 2 лет 6 месяцев лишения свободы без штрафа по каждому преступлению с применением ст. 64 УК РФ по каждому преступлению;

по ч. 1 ст. 187 УК РФ, 2 преступления – в виде 2 лет лишения свободы без штрафа по каждому преступлению, с применением ст. 64 УК РФ по каждому преступлению;

по ч. 3 ст. 30, ч. 1 ст. 187 УК РФ, 2 преступления – в виде 2 лет лишения свободы без штрафа по каждому преступлению, с применением ст. 64 УК РФ по каждому преступлению.

На основании ч. 3 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений окончательно назначить М. Р. А. наказание путем частичного сложения в виде 3 лет 6 месяцев лишения свободы без штрафа с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима с исчислением наказания с 25 декабря 2008 г. с зачетом содержания под стражей с 31 марта 2008 г. по 4 апреля 2008 г.

Ш.А. И. признать виновным в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159 УК РФ, 72 преступления, ч. 3 ст. 30, ч. 4 ст. 159 УК РФ, 17 преступлений, и назначить ему наказание:

по ч. 4 ст. 159 УК РФ, 72 преступления – в виде 3 лет лишения свободы без штрафа по каждому преступлению с применением ч. 6.1 ст. 88 УК РФ по каждому преступлению;

по ч. 3 ст. 30, ч. 4 ст. 159 УК РФ, 17 преступлений – в виде 2 лет 6 месяцев лишения свободы без штрафа по каждому преступлению с применением ч. 6.1 ст. 88 УК РФ по каждому преступлению.

На основании ч. 3 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений окончательно назначить Ш. А. И. наказание путем частичного сложения в виде 5 лет лишения свободы без штрафа.

В соответствии со ст. 73 УК РФ назначенное наказание Ш. А. И. считать условным с испытательным сроком в течение 3 лет, возложив на осужденного обязанности: в период испытательного срока не совершать правонарушений, не менять своего постоянного места жительства без уведомления специализированного органа, ведающего исполнением наказания, продолжить обучение.

Засчитать Ш. А. И. в срок отбытого наказания время содержания под стражей с 1 апреля 2008 г. по 4 апреля 2008 г.

С. К. А. признать виновным в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159 УК РФ, 19 преступлений, ч. 3 ст. 30, ч. 4 ст. 159 УК РФ, 12 преступлений, и назначить ему наказание:

по ч. 4 ст. 159 УК РФ, 19 преступлений – в виде 3 лет лишения свободы без штрафа по каждому преступлению с применением ч. 6.1 ст. 88 УК РФ по каждому преступлению;

по ч. 3 ст. 30, ч. 4 ст. 159 УК РФ, 12 преступлений – в виде 2 лет 6 месяцев лишения свободы без штрафа по каждому преступлению с применением ч. 6.1 ст. 88 УК РФ по каждому преступлению.

На основании ч. 3 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений окончательно назначить С. К. А. наказание путем частичного сложения в виде 3 лет 6 месяцев лишения свободы без штрафа.

В соответствии со ст. 73 УК РФ назначенное наказание С. К. А. считать условным с испытательным сроком в течение 2 лет, возложив на осужденного обязанности: в период испытательного срока не совершать правонарушений, не менять своего постоянного места жительства без уведомления специализированного органа, ведающего исполнением наказания, продолжить обучение.

А. Д. А. признать виновным в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159 УК РФ, 9 преступлений, ч. 3 ст. 30, ч. 4 ст. 159 УК РФ, 7 преступлений, и назначить ему наказание:

по ч. 4 ст. 159 УК РФ, 9 преступлений – в виде 5 лет 3 месяцев лишения свободы без штрафа по каждому преступлению;

по ч. 3 ст. 30, ч. 4 ст. 159 УК РФ, 7 преступлений – в виде 5 лет лишения свободы без штрафа по каждому преступлению.

На основании ч. 3 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений окончательно назначить

A. Д. A. наказание путем частичного сложения в виде 5 лет 6 месяцев лишения свободы без штрафа.

В соответствии со ст. 73 УК РФ назначенное наказание A. Д. A. считать условным с испытательным сроком в течение 2 лет, возложив на осужденного обязанности: в период испытательного срока не совершать правонарушений, не менять своего постоянного места жительства без уведомления специализированного органа, ведающего исполнением наказания.

Д. A. В. признать виновным в совершении преступлений, предусмотренных ч. 3 ст. 30, ч. 5 ст. 33, ч. 1 ст. 187, ч. 5 ст. 33, ч. 1 ст. 187, ч. 3 ст. 30, ч. 1 ст. 159 УК РФ, 2 преступлений, и назначить ему наказание:

по ч. 3 ст. 30, ч. 5 ст. 33, ч. 1 ст. 187 УК РФ – в виде 2 лет лишения свободы без штрафа с применением ст. 64 УК РФ;

по ч. 5 ст. 33, ч. 1 ст. 187 УК РФ – в виде 2 лет лишения свободы без штрафа с применением ст. 64 УК РФ;

по ч. 3 ст. 30, ч. 1 ст. 159 УК РФ, 2 преступления – в виде 1 года лишения свободы по каждому преступлению.

На основании ч. 3 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений, окончательно назначить Д. A. В. наказание путем частичного сложения в виде 2 лет 6 месяцев лишения свободы без штрафа.

В соответствии со ст. 73 УК РФ назначенное наказание Д. A. В. считать условным с испытательным сроком в течение 2 лет, возложив на осужденного обязанности: в период испытательного срока не совершать правонарушений, не менять своего постоянного места жительства без уведомления специализированного органа, ведающего исполнением наказания.

Избранную в отношении Д. A. В. меру пресечения в виде заключения под стражу отменить и освободить Д. A. В. в зале судебного заседания, засчитав в срок отбытого наказания время нахождения под стражей с 26 апреля 2010 г. по 01 июля 2010 г.

Мерой пресечения до вступления приговора в законную силу Г. Ю. В., М. Р. A. оставить заключение под стражей, С. К. A., A. Д. A., Ш. A. И. – до вступления приговора в законную силу оставить подписку о невыезде и надлежащем поведении.

Уголовное дело № 152830, Екатеринбург. Скимминговые накладки Обвинительное заключение

(Извлечения)

Обвиняется:

И. Г. Т. и Б. Ц. Н., являясь членами международной организованной преступной группы, действующей с 2005 г. по настоящее время с территории Республики Болгария в странах Европейского Союза и Российской Федерации, деятельность которой была направлена на совершение хищений путем обмана чужих денежных средств в особо крупном размере наличными с банковских счетов законных держателей банковских карт международных платежных систем «Виза Интернейшенэл» (VISA International), «МастерКард» (MasterCard) и российской платежной системы «Юнион Кард» (Union Card) по поддельным пластиковым картам через банкоматы, находящиеся в Испании, Нидерландах и Румынии, в соответствии с отведенной И. Г. Т и Б. Ц. Н. ролью в составе организованной преступной группы, заключающейся в неправомерном доступе к охраняемой законом компьютерной информации путем незаконного копирования данных о персональных идентификационных номерах-кодах (далее по тексту ПИН-кодах) и реквизитах банковских карт с помощью использования специальных программ при микро-ЭВМ, заведомо приводящих к несанкционированному копированию информации, сборе сведений, составляющих банковскую тайну, незаконным способом из корыстной заинтересованности, с целью совершения указанных преступлений в городе Екатеринбурге оформили через российскую туристическую организацию – Общество с ограниченной ответственностью «Аваллон» города Москвы – въездные туристические визы на территорию Российской Федерации на период с 7 мая 2007 г. года по 6 июня 2007 г., и, в неустановленное следствием время, в неустановленном месте и у неустановленных следствием лиц из числа членов этой организованной группы получили для обеспечения своей преступной деятельности следующие предметы и средства:

1. Два комплекта специальных технических средств, предназначенных для негласного получения конфиденциальной информации, имитирующих функциональные детали банкомата уличного использования модели «Винкор Никсдорф Прокеш 2050» (WincorNixdorf Procash 2050), незаконно произведенных неустановленными следствием лицами в неустановленное следствием время и в неустановленном месте, в состав которых входили:

а) две внештатные накладки на лицевую панель клавиатуры банкомата с серийными номерами 4361 и 4372, каждая из которых имела программное обеспечение и программно-аппаратный комплекс, состоящий из однокристальной микро-ЭВМ – контроллера, с разработанной неустановленными следствием лицами и установленной в него специальной программой для микроЭВМ, заведомо приводящей к несанкционированному копированию в память микро-ЭВМ информации о ПИН-коде, вводимом в электронно-вычислительную машину (далее по тексту ЭВМ) банкомата законным держателем банковской карты для доступа к своему банковскому счету через систему дистанционного банковского обслуживания;

б) две внештатные накладки на устройство для приема карт в банкомат, каждая из которых имела программное обеспечение и программно-аппаратный комплекс, состоящий из однокристальной микро-ЭВМ – контроллера, с разработанной неустановленными следствием лицами и установленной в него специальной программой для микро-ЭВМ, заведомо приводящей к несанкционированному копированию в память микро-ЭВМ информации о содержании второй дорожки магнитной полосы банковской карты, на которой находятся записанные в электронном виде и предназначенные для дальнейшей обработки ЭВМ банкомата сведения о номере банковской карты, сроке ее действия, сервис-коде, а также секретные коды СиВиВи (CVV) и ПиВиВи (PVV), необходимые для проверки реквизитов банковской карты и проведения операций по ней.

2. Элементы питания в количестве 20 штук, последовательно соединенные между собой по три штуки – для работы внештатной накладки на клавиатуру для ввода ПИН-кода и по две штуки – для работы внештатной накладки на устройство для приема банковских карт, с целью их периодической замены.