Текст книги "Природа денег"

Автор книги: Роман Горбунов

сообщить о нарушении

Текущая страница: 4 (всего у книги 8 страниц)

ПРОИЗВОДСТВО

Ты никогда не решишь проблему, если будешь думать так же, как те, кто ее создал. (А.Эйнштейн)

На активность заемщиков длинных кредитов влияет в первую очередь требование к залогу. Любой производитель понимает, что незначительные изменения ключевой ставки всегда можно покрыть незначительным изменением цены конечного продукта. При этом спрос на него от этого не измениться. Ведь те, кто покупал сыр по 100р., точно так же будут покупать его и по 110р., т.о. сам рост ставки подстегивает инфляцию. При росте цен банки с большой охотой снижают требования к залогу, полагаясь на рост стоимости, как самого залога, так и производимых товаров. Инфляция повышает ликвидность активов, и снижает страхи невозврата у кредиторов. В период кризиса, когда стоимость активов падает, банки слишком сильно перестраховываются, увеличивая требования к залогам и самим заемщикам.

Главная ошибка производителей заключается в том, что перед началом производства они ориентируются только на текущие цены и наличие спроса. Запуская длинный цикл производства, предприниматели поднимают спрос и цены на факторы производства, и одновременно снижают цены на конечный продукт. Они видят, что кто-то богатеет на продаже определенных товаров и хотят повторить его успех, но не понимают, что выпуская дополнительную партию того же товара, они повышают его предложение и размывают доходы всех продавцов. В итоге получается так, что упавшие конечные цены товаров, не окупают возросшие издержки на их производство. О пределах спроса на производимый товар они задумываются в самый последний момент, не понимая до конца природу своих убытков.

Это усложняется тем, что рост цен в период инфляции порождает фиктивное потребление. То есть вместо одного мороженного покупатель приобретает три. Производители реагируют на это не адекватно, никто не понимает, что этот спрос временный, ведь количество потребителей (реального спроса) не изменилось, а изменилось только их предпочтения, которые зависят от колеблющегося дохода. У производителя появляется два варианта – повысить цены или расширить производство. Вместо расширения существующих мощностей вдвое, предусмотрительнее создать новое производство, посредством небольшого сокращения старого. Потому как избыточные мощности одного и того же товара, в периоды дефляции и падения доходов, становятся не востребованы на все 100%. Ведь со временем потребитель лучше купит одно мороженное и еще что-нибудь. Кредиты на расширение существующего производства окупаются только в краткосрочной перспективе, а в долгосрочной они становятся убыточнее, чем кредиты на новые производства.

Отечественные производители очень боятся развивать (совершенствовать) свое производство, предполагая, наверное «не трогай то, что и так работает, а то все сломаешь». Это удобная позиция для производителей, но непотребная для покупателей. Согласно закону предельной полезности, с получением каждой новой единицы блага ее ценность падает. Потребителям надоедает один и тот же вкус шоколада, одна и та же одежда, одни и те же автомобили и т.д. Потребитель отказывается от привычного хорошего продукта в пользу нового возможно лучшего. Так неизбежно часть денег отвлекается от устойчивого производства в пользу технологически нового. Вот почему распался СССР, гражданам было мало качественных товаров, они им просто надоели – они хотели разнообразия, пускай даже худшего качества. Именно поэтому, и сейчас отечественные производители проигрывают иностранным. Многих отечественных производителей можно назвать динозаврами, некоторые десятилетиями не меняют даже этикетку, не говоря уже о составе продукта. Так отечественное производство добровольно отдает долю рынка в пользу иностранных компаний.

Считается, что низкий курс способствует экспортерам, поскольку удешевляет стоимость местных ресурсов, в том числе заработной платы. Но если учесть, сколько % труда используют в своем продукте импортеры, и сколько % оборудования, которое заменяет этот труд, то становится очевидным, что выигрывает конкуренцию тот, кто максимально заменяет и упрощает рабочую силу на машинную. Даже сто рабочих рук не заменит современный станок при увеличивающихся объемах. Развитые экономики переориентируют рабочую силу из производства готовых продуктов в производство оборудования для таковых, таким образом «эффект Рикардо», когда новые машины вызывают безработицу, для них не состоятелен. Развивающиеся же страны наоборот, импортируя готовое оборудование, никогда не получат конкурентного преимущества в готовых продуктах а только сократят свои рабочие места без их восполнения.

В то время, как иностранные компании снижают затраты путем замены рабочих на машины, отечественные производители пытаются экономить на сырье, и этих самых машинах. Поэтому у импорта качество не страдает, а у местных неуклонно снижается, чем и объясняется неспособность отечественной экономики конкурировать с западной. Тот же самый продукт, произведенный заграницей, будет всегда дешевле и качественнее местного, даже с учетом транспортировки. Даже если отечественные производители будут импортировать это оборудование, то оно уже будет продаваться с наценкой, и поэтому конкурировать на равных все равно не получится. Поэтому у России нет другого пути, как конкурировать за местный и мировой рынок путем независимой оптимизации отечественного производства.

Еще Д.Рикардо заметил, что производитель стремиться сократить оборотный регулярный капитал в пользу основного нерегулярного капитала, то есть заменить быстро изнашивающиеся издержки (в том числе труд и сырье) на более долговечное оборудование. В результате стремления предпринимателя сократить оборотный капитал при том же обороте, возникает система разделения труда, это естественный путь сокращения производственных издержек. Чем выше процент основного капитала в производстве компании, тем ниже ее издержки и выше доходы. Таким образом, доходы предприятия будут зависеть только от срока службы оборудования и частоты его ремонта, но при этом нужно учитывать не только физический износ оборудования, но и моральный. Новый производитель, выходя на рынок, приобретает более современное и мощное оборудование, тем самым получая конкурентное преимущество над старым производителем, который не может приобрести более мощное оборудование, пока не окупит старое. Таким образом, основной капитал в виде оборудования имеет две крайности – оно может работать дольше рабочих на длительной перспективе, но в то же время может устареть раньше, чем окупит свою стоимость продажами. И это зависит от потребительского спроса, более мощное по выходу продукции оборудование быстрее себя окупает при росте спроса, и становится более затратным при снижении спроса, в отличии от старого менее мощного оборудования, или ручного наемного труда, которое можно с легкостью сократить.

Следовательно, стратегия сокращения оборотного капитала в пользу основного оправдывает себя только в условиях растущего спроса, то есть инфляции. И становится разорительной из-за уже потраченных средств на завышенный объем продукции, который не находит своего потребителя в период дефляции. Оборотный капитал, в свою очередь более мобильный, эластично подстраивается под изменения потребительского спроса. Высокий уровень оборотного капитала сводит наличие складских запасов практически к нулю, но при этом не в состоянии произвести повышенный объем, по более дешевой цене, в случае роста спроса. Чтобы переложить риск перепроизводства на другие компании, производителю не стоит закупать на свой баланс новое оборудование, а лишь приобретать необходимый объем этой вспомогательной продукции у поставщика. В случае появления нового более мощного оборудования, так же можно с легкостью сменить поставщика, и получать больше вспомогательного продукта по более низкой цене. В противном случае, покупка оборудования обрекает производителя на определенный срок его окупаемости, создавая производственные риски, как при падении, так и при повышении спроса, не считая расходов на ремонт самого оборудования. Таким образом, отраслевое разделение труда, делает конечное производство более эластичным и гибким, за счет делегирования долгосрочных проблем, связанных с переводом оборотного капитала в основной, снижая риски продавца конечных продуктов до минимума, и перекладывая их на плечи вспомогательных производителей и поставщиков сырья.

При определении зарплаты производитель чаще всего исходит из двух показателей – сколько нужно сделать (объем) повторяющейся в месяц работы одному сотруднику, и реже из того какой объем работ физически может осилить этот самый сотрудник. Даже при сдельной оплате труда, один рабочий сначала будет работать отлично, но по мере расходования физических сил, все хуже и хуже. В итоге оцененная одинаково за единицу труда работа будет выполнена наполовину неэффективно. В случае с окладом может быть тоже самое, если объем работ не учитывает возможности сотрудника, но чаще всего сотрудники используются производителями не по мере их потенциальных возможностей. Польза каждого оценивается исходя из предыдущего опыта, а не скрытых талантов. Талантливый инженер может стоять у станка, а в проектном отделе скучать талантливый мастер. Казалось бы, внутри компании есть все необходимое для эффективности, но она, тем не менее затратная. Внутри каждой страны экономический рост так же зависит от того чем занимаются самые талантливые люди этой страны. Вообще очень мало предпринимателей, которые учитывают объем как собственных работ в результате производства, так и объем потенциальных покупателей во время реализации товара, т.о. не понимают объемы затрат и объемы рынка, на который выходят.

Классическая теория выделяет всего три фактора производства – это труд, оборудование и капитал. Согласно большинству теорий, экономить ресурсы при производстве принято только по этим основным составляющим. Однако для увеличения производительности труда стоит уделять внимание не сокращению зарплат/персонала или более дешевому сырью, а снижению времени производства каждого такого цикла. Поскольку только увеличение скорости производства на одну единицу продукта посредством сокращения нецелевых затрат (теория «бережливого производства») даст реальное конкурентное преимущество без потери качества самого товара. Так как за тоже время, и соответственно туже зарплату, будет произведено большее количество товаров. Эффективность же определяется безотходностью и исключительно потребительской, а не производственной необходимостью. Четвертый неочевидный фактор производства – это как раз время, или скорость каждого из трех основных факторов отдельно, и особенно всего цикла в целом. Наибольшие потери ресурсов (преимущественно временных) происходят именно на стыках этих факторов производств между собой, которые никем никогда не учитываются в процессе производства.

РЕСУРСЫ

Найди цель, а ресурсы сами найдутся. (М.Ганди)

Экономика была создана для того чтобы эффективно распоряжаться ограниченными ресурсами. Помимо стоимости классических ресурсов: оборудования, капитала и сотрудников, требуется не менее важная, но более незаметная информация для склеивания всего этого в единый процесс. Никто не учитывает стоимость сбора, анализа и внедрения информации о конкурентах, поставщиках, потребителях и сотрудниках. Информация это своего рода клей, которые соединяет различные факторы производства, и если он будет не достаточно крепким, то какими бы крепкими не были ресурсы, целостная конструкция развалится. Это так называемые транзакционные издержки или инерция от пользования экономической системой; зачастую, чем больше на них тратятся, тем успешнее производство. Успешный предприниматель от неуспешного отличается именно работой с информацией, а не с продуктами как таковыми. Прежде тем как идти в поход Тамерлан распространял ложные слухи о своем войске, завоевывая город, он наоборот собирал правдивые слухи, без правильного использования информации он не стал бы великим полководцем. Однако надо понимать, что не всякая информация является ценной, а только та, которая способна «склеивать» различные факторы производства между собой, создавая новые для рынка комбинации. Даже при покупки нового оборудования мало кто учитывает, а сколько потребуется времени и зарплат на переобучение сотрудников до того момента когда оно сможет работать в полную мощность. Все концентрируются на качестве самих сотрудников и качестве самого оборудования, но никто не задумывается на склеивающих их условиях, которые нужно еще создать.

К.Менгер утверждал, что производственные блага без одного из них обесценивают весь комплекс, потому становятся в одночасье непроизводительными. Факторы производства имеют ценность, если из них можно создать какой-то продукт, имеющий спрос и цену. Таким образом, мусор что хаотично валяется у нас под ногами не имеет ценности лишь до той поры пока не появится дополнительный фактор производства, который объединится с ним в ценный продукт. Незаконченные объекты не стоят ничего, они стоят даже дешевле вложенных туда ресурсов, так как чтобы извлечь их оттуда требуется демонтаж. Те, кто умеют комбинировать и создавать из разных ресурсов разные комбинации и продукты, могут приобретать их со значительным дисконтом. Однако для этого так же нужна правильная информация, на поиск которой потребуются ресурсы. Не так страшно, что транзакционные издержки не учитывают банки при выдачи кредитов, их стараются не замечать и игнорировать сами предприниматели, обрекая свое производство на максимальный риск. Если всем известно как можно соединить имеющиеся факторы производства, чтобы получить годный продукт, то цены на такие средства производства уже максимально завышены.

Прежде чем начинать какое-либо производство нужно четко разделить производство на отдельные изолированные самостоятельно работающие части, ведь построенное на 90% не будет работать в любом случае, если не хватит денег в результате инфляции на промежуточные товары. Старый принцип «нельзя перепрыгнуть пропасть наполовину» в бизнесе актуален больше чем в архитектуре. Половинчатые результаты – это нулевые результаты, несмотря на уже потраченные на них ресурсы. Большинство предпринимателей, строя свои проекты суммируют только стоимость установленных на рынке ресурсов для производства продукта. Но как правило, конструкция не держится на ногах именно из-за недостаточности нужной информации, на сбор которой не были изначально выделены деньги. Именно в процессе поиска «склеивающей» факторы производства информации и рождаются новые технологии и инновации, которые позволяют выиграть в любой конкурирующей борьбе. Те, кто ищут инновации в чистом поле, создают не нужные инновации, либо изобретают новый велосипед. Инновациям всегда необходимо задавать вектор открытий.

Пока не заняты все талантливые люди в стране, могут быть заняты только все деньги в стране, но не все материальные ресурсы. Сырье и материалы сами по себе не могут друг друга комбинировать, капиталы могут их лишь синтезировать, масштабируя производство с помощью капитала, но никогда капитал не сможет создать новую комбинацию. Получается главный ресурс и фактор производства – это сотрудники, только они способны производить «склеивающую» информацию. Люди как главные действующие лица и их навыки должны создавать материальные блага, а не стоимость и количество этих благ создавать население. Особенно важна информация, благодаря которой сотрудники компании начинают взаимодействовать друг с другом более эффективно, ведь никто не учитывает убытки от разногласий и не до пониманий в коллективе. Между тем компании, в которых сотрудники помогают друг другу самореализовываться, неизбежно преуспевают. Возможно – это единственно верный способ накопления ресурсов. Инвестируя в сотрудников – вы инвестируете в будущие продукты, которые будут ими созданы; инвестируя в оборудование – вы инвестируете в прошлое, которое уже устарело, как-то только поступило в продажу. В 90-е ученые утверждали, что запасов нефти осталось всего на 30 лет, прошло 30 лет, и нам снова утверждают, что их осталось на 30 лет, но уже благодаря технологиям, которые за это время были изобретены людьми для добычи новой нефти.

ОСНОВНОЙ КАПИТАЛ

Ум человека, не находя применения, ржавеет быстрее железа. (Л.да Винчи)

Любой бизнес, производительный или нет, зависит от оборачиваемости основных и оборотных фондов. Большинство предпринимателей при расчете доходности предприятия учитывают только оборотные фонды, исключая поломки и устаревание основных фондов. Любая часть основного фонда может быть с легкостью заменена на оборотный (так как любую покупку можно заменить на аренду), поскольку основной фонд это просто более длительный оборотный фонд. Любой ресурс исчерпаем, и изнашивается со временем, и длину каждого этого периода необходимо учитывать. Но производитель может увеличить срок службы своих фондов только за счет сокращения срока годности своих продуктов для потребителя, то есть при снижении качества производимого продукта. Практика рыночных отношений показывает, что потребители предпочитают переплачивать за срок годности товара более длительного пользования, но при этом экономить на товарах менее длительного пользования. То есть чем дороже товар, тем за него больше готовы переплачивать, так как в данном случае высокая цена это залог качества и срока службы, а чем меньше срок годности товара, тем более дешевая цена устраивает потребителя. Обоснованность цены зависит от предполагаемого срока службы самого товара. Поскольку ущерб от повторной покупки дешевого товара незначительный, то тут потребитель склонен больше экспериментировать. И в тоже время издержки от ремонта дорогого товара слишком обременительны, что и склоняет к выбору более дорогого и качественного, так как лучше один раз купить, чем несколько раз чинить. Таким образом, если производитель экономит на издержках в ущерб качеству, то это значит, он экономит на спросе на этот товар. Чем более длительный срок службы у производимого товара, тем он должен быть более качественно сделан, тем за него больше готовы переплачивать. Очень часто предприниматели оценивают спрос одинаково на все товары, и потому ошибочно более дешевые товары делают более качественными, а более дорогие менее качественными и после этого удивляются, почему спрос на производимые ими товары не растет, а снижается.

Машинное оборудование выпускает не отдельные штучные товары как при ручном труде, а кратные ее мощности партии товаров, которые в свою очередь либо снижают цену аналогичных товаров, если требуется быстрая окупаемость, либо заполняют склады и поднимают цены, если этот товар уникальный и не имеет аналогов. Появление более дорогого аналога всегда неизбежно поднимает цены более дешевых товаров всей этой категории товаров. С другой стороны, производителю, который нашел более экономичный способ производства имеющихся товаров не обязательно нужно снижать на него цену, а не реализовывать по конкурентной цене, если такой расчет вписывается в его планы окупаемости и позволяет формирующийся спрос на эти товары. Производители не склонны уничтожать друг друга, они стремятся лишь отбирать прибыль друг у друга, а уничтожение доверяют самому рынку. Тот, кто позже других выходит на рынок получает преимущество в виде наличия более современного оборудования и новых технологий в качестве ресурсов. Инвестиции в новые технологии могут быть ошибочными так же как инвестиции в устаревающее оборудование, потому что далеко не все технологии способны максимизировать прибыль, некоторые увеличивают лишь производительность не востребованных товаров. Общество не готово к потреблению новых товаров, иногда требуются годы, чтобы потребители адаптировали свое восприятие к новому продукту, когда его неиспользование кажется более ошибочным, чем использование. Технологии могут быть прогрессивными, а потребление регрессивным, именно поэтому большинство научных открытий не находят своего практического применения в жизни. Производители должны создавать не новый продукт как принято считать, а новый более удобный способ его использования, на базе своего нового продукта.

В итоге в конкурентной борьбе выигрывает не тот, кто придумывает более дешевый способ производства существующих товаров или придумывает новый продукт, а тот, кто создает новый способ использования старых продуктов. Самое главное в производственном цикле это не более мощное или более совершенное оборудование, а люди способные его конструировать и эксплуатировать, об этом мало кто заботится, даже при покупки такого оборудования. Зачастую небольшая его поломка становится для всего производства фатальной. Оборудование дает преимущество производителю, когда авансированный в него капитал не застывает на десятилетия, а может быть трансформирован в другое оборудование, что может происходить лишь при быстрой разборки старого оборудования и быстрой сборки при незначительных изменениях в новое оборудование. Любое современное оборудование всего через год становится уже устаревшим, поэтому превращается по факту в оборотный невостребованный капитал, хотя и продолжает работать. Преимущество в производстве получает тот предприниматель, который способен конструировать необходимое оборудование внутри своего производства самостоятельно, тогда никакие изменения рынка не способны его вывести из игры, в отличии от тех кто ищет готовые решения на стороне на долгие годы. Поэтому главная ошибка это заменять людей оборудованием, поскольку оборудование нельзя уволить пока оно не отработает свое, при производстве экономить можно на всем, кроме развития способностей сотрудников.