Текст книги "Кто угрожает России? Вызовы будущего"

Автор книги: Антон Первушин

сообщить о нарушении

Текущая страница: 10 (всего у книги 26 страниц) [доступный отрывок для чтения: 10 страниц]

* * *

Что же стало причиной аварии?

Первоначально о ее характере было известно мало – сообщалось лишь о некоем повреждении третьего и четвертого водоводов ГЭС, связанное с ремонтом одного из гидроагрегатов.

Первую версию опровергли довольно быстро – ремонт проводился на гидроагрегате № 6 и был уже завершен, а к разрушению станции привел гидроагрегат № 2.

Затем было высказано предположение о взрыве масляного трансформатора (подобное периодически случается на электростанциях), но и оно не нашло подтверждения.

В ответ на это компания «РусГидро», которой принадлежит станция, заявила, что никакого взрыва не было, а авария произошла в результате «сильнейшего толчка (предположительно гидроудара), причина которого выясняется».

«Гидроудар» – это слишком обтекаемая формулировка. Ведь он мог произойти по целому ряду причин. На одну из них указывал академик Адольф Мишуев: «Причиной гидроудара, скорее всего, стало резкое перекрытие заслонки в тоннеле с водой. Гидроагрегат устроен так: идущий к нему по тоннелю поток воды за счет своей силы вращает гидротурбину, на другом конце которой находится гидрогенератор. После гидроудара давление в системе поднялось как минимум до 50 атмосфер при максимально допустимых 20, и гидротурбины буквально разметало на части».

Эту версию поддержало руководство МЧС. Однако после изучения записей регистрирующих приборов бывший генеральный директор ГЭС Александр Толошинов сообщил, что «это не гидроудар, а произошел срыв крышки турбины в машинном зале. Возможно, это скрытый заводской дефект».

В ответ представители завода «Силовые машины», на котором изготавливалась гидротурбина, заявили, что срок ее эксплуатации не должен превышать тридцати лет, а установлена и запущена она была еще в 1979 году – то есть срок уже истек. Кроме того, выяснилось, что целых пятнадцать лет к гидроагрегату не было доступа экспертов производителя, а заказов на новый в ОАО «Силовые машины» не поступало. Выходит, руководство станции и в дальнейшем предполагало использовать выработавшую ресурс гидротурбину, ставя под угрозу ГЭС и жизни людей?

Получается, что так. В архивах сохранилась информация, что зимой 2009 года злополучный гидроагрегат № 2 всё-таки проходил ремонт, но не капитальный, а связанный с заменой системы управления на «современную». Возможно, именно во время этого ремонта и была допущена критическая ошибка, которая привела к катастрофе.

Еще до окончания официального расследования независимые эксперты обратили внимание, что авария произошла в момент перехода на меньшую мощность (и соответственно, на меньшие обороты) – в так называемой «зоне запрещенной работы» (то есть на резонансных частотах). Изучение фотоснимков с места аварии позволило предположить, что при прохождении резонансной зоны были срезаны, как бритвой, восьмидесятимиллиметровые стальные шпильки, удерживающих крышку турбины. Произойти это могло только в том случае, если после ремонта крышка была посажена на ржавчину. Вымывание ржавчины привело к ослаблению натяга, и шпильки начали гулять туда-сюда под воздействием вибрации, разрушаясь одна за другой. В какой-то момент последние из них обломились, и напор воды вышиб гидроагрегат в верхнее помещение машинного зала, приведя к разрушению станции.

Общая картина выглядит пугающе. Ведь это означает, что крупнейшая авария в истории гидроэнергетики произошла из-за низкой культуры ремонтных работ в условиях эксплуатации старой техники. А ведь значительная часть энергетики и промышленности России сегодня существует именно за счет ремонта машин советского производства. Следовательно, повторение крупных техногенных аварий неизбежно.

Сыграла свою роль в трагическом развитии событий и коррупция. Так, вице-премьер Игорь Сечин сообщил журналистам, что на ГЭС был нарушен существующий регламент: главный инженер станции Андрей Митрофанов принимал ремонтные работы по станции у компании, соучредителем которой является. Кроме того, в составе учредителей этой компании был главный бухгалтер станции, который «спокойно перечислил себе деньги за ремонт».

Авария на Саяно-Шушенской – мрачное предупреждение всем нам. Оттягивать модернизацию больше нельзя, изображать видимость модернизации больше нельзя, под угрозой находятся жизни всех граждан России без исключения – даже самых богатых и защищенных. Ремонтировать нужно всю страну, сверху донизу, и ремонтировать не за страх, а за совесть!

Похоже, проняло даже наших руководителей. К примеру, сразу после аварии премьер-министр Владимир Путин поручил правительству провести серьезную ревизию всех стратегических и жизненно важных объектов инфраструктуры, отработать алгоритм их регулярной модернизации и контроля за техническим состоянием. Также он потребовал обеспечить «качественное повышение технологической дисциплины в промышленности и других отраслях экономики».

Хочется надеяться, что хотя бы на этот раз слова, звучащие из Кремля, не разойдутся с делами…

Экономика должна быть экономной?

Признаюсь сразу и честно: я не экономист. Хотя в свое время мне довелось прослушать основы курса «Экономика», и я даже знаю, что такое «вмененные издержки», экономистом меня назвать трудно. Впрочем, я и не претендую на это почетное звание. Зато постоянно слушаю и читаю наших выдающихся экономистов и отчетливо вижу, что о природе и перспективах всемирного экономического кризиса они имеют столь же смутное представление, что и я. Даже министр финансов, к которому теоретически стекается вся информация по динамике кризиса, то пугает нас тем, что кризис воцарился надолго (аж до 2050 года!), то, наоборот, излучает непонятный оптимизм, утверждая, что «дна» мы уже достигли, теперь начнется экономический рост и за пару-тройку лет мы вернем пресловутый «валовой внутренний продукт» (ВВП) на докризисный уровень. При этом часть публичных экономистов поддерживает пессимистический сценарий, часть – оптимистический, а ряд особо одаренных личностей кризис вообще не замечают, считая его продуктом массовой истерии.

В то же время нам, простым и далеким от сложных экономических расчетов обывателям, важно знать, чего ждать от этого кризиса в дальнейшем: стоит ли дергаться, искать новую работу или страну проживания, скупать ли валюту, запасаться ли чаем-солью-спичками или нужно успокоиться, вздохнуть с облегчением и смело смотреть в будущее. И это для нас – главное. Что ж, попробуем разобраться в проблеме самостоятельно – хотя бы как дилетанты.

* * *

Прежде всего имеет смысл вспомнить, как развивалась экономика до кризиса. 1990-е годы, которые россияне вспоминают не в самых радужных тонах, были отмечены бурным ростом мировой экономики. Дело в том, что к концу 1980-х глобализация (то есть вовлечение в единые финансовые институты и производственные цепочки независимых государств) подошла к своему пределу, наткнувшись на «железный занавес», – и внезапное открытие огромных «неосвоенных» рынков СССР, стран Восточной Европы и Китайской Народной Республики, желание новых торговых партнеров брать «дорогие» кредиты и закупать товары даже на невыгодных для себя условиях стимулировали быстрый рост экономик развитых государств. К примеру, в период с 1993 по 2001 годы США, крупнейший международный должник, страна с растущим дефицитом по текущему платежному балансу, который возник еще в 1970-е, развивались не просто успешно, а фантастически успешно – в 1998 году Штаты даже сумели преодолеть многолетний бюджетный дефицит (именно тогда, как мы помним, на Россию обрушился страшный дефолт). А что такое преодоление бюджетного дефицита? Это не только параметр, указывающий, что казна США стала получать денег больше, чем тратить, это и сигнал потенциальным инвесторам (внешним и внутренним), что американские ценные бумаги надежны и прибыльны. Соответственно, приток финансовых ресурсов в США начал расти – деньги потекли не только из Европы и Японии, но и из развивающихся стран, что стало возможным в условиях глобализации.

Первые проблемы появились весной 2001 года. В то время некоторые, причем наиболее «продвинутые», государства Азии и Латинской Америки пережили тяжелые валютно-финансовые потрясения, которые оказали негативное воздействие на международные потоки капитала и финансовые рынки. Кроме того, американцы, буквально купавшиеся в деньгах, всё больше тратили на социальные программы и расширение своего военного присутствия в мире. С другой стороны, глобализация стимулировала миграцию производственных мощностей в развивающиеся страны, обладающие почти неограниченным ресурсом дешевой рабочей силы – в результате Китай сделался лидером по росту экономики, а США стали крупнейшим его должником.

В период своего фантастического роста американцы так привыкли роскошествовать за счет долгов и инвестиций (которые, кстати, тоже являются формой долга – ведь инвесторы дают деньги под гарантии прибыльности и могут при ухудшении экономической ситуации их забрать), что накопили просто чудовищную задолженность.

Если в январе 2001 года внешний национальный долг США (частного и федерального сектора) составлял только 5,7 триллионов долларов, то в марте 2008 года он перевалил через отметку в 13,8 триллионов долларов. Основными держателями государственного долга США при этом являются Япония и Китай. Первой Америка должна 583 миллиарда долларов, второму – 503 миллиарда без учета долгов перед Гонконгом и Макао. В сумме это составляет 40 % всего госдолга США.

Показательный пример. В 1989 году компания «Durst Organizations вывесила на всеобщее обозрение в центре Нью-Йорка счетчик национального долга США. В 2008 году его „зашкалило“, и он некоторое время не работал, поскольку там не оказалось места для чисел более чем с двенадцатью знаками.

Впервые за всю историю внешний долг этой страны превысил ее валовой продукт. По экспертным оценкам, если тенденция сохранилась бы, то в 2050 году долг США составил бы 350 процентов от годового ВВП! Даже человеку, далекому от экономических теорий, становится ясно, что в таких условиях никакая экономика (даже крупнейшая в мире) функционировать не может.

Система долговых обязательств (а внутренний долг США намного больше долга внешнего – около 37 триллионов долларов, из которых 10 лежат на плечах государства) стала напоминать классическую финансовую пирамиду: собственных денег на погашение долговых обязательств уже не хватает и приходится снова занимать, чтобы оплатить хотя бы проценты, набежавшие по старым долгам. Понятно, что в конечном итоге сложится такая ситуация, когда деньги в долг давать перестанут, и тогда вся пирамида рухнет. Из близких нам примеров – обрушение пирамиды МММ, которая существовала до тех пор, пока находились вкладчики, готовые обменять реальные деньги на красивые бумажки, ничем, кроме рекламных роликов, не обеспеченные.

Разумеется, аналитики давно заметили тревожащую тенденцию. И казалось очевидным, что финансовая пирамида, построенная на долговых обязательствах США, вскоре рухнет, приведя Штаты к дефолту и в одно мгновение обесценив доллар. Мы все прекрасно помним 1998 год и то, к чему привел нас свой национальный дефолт: разорение бизнеса, потеря сбережений, обесценивание рубля, крах политической системы. Вроде бы, та же участь ожидала и Америку. Поэтому раз в полгода на телеэкраны вылезали бородатые и мрачные «пророки», которые призывали избавляться от доллара, ибо падение его неизбежно, а закат США близок. «Пророки» ошибались – кризис «подкрался», но совсем с другой стороны.

* * *

События развивались следующим образом.

2006 год ознаменовался для США небывалым бумом на рынке жилья, когда цены на недвижимость росли, как на дрожжах, поскольку спрос на нее был невероятно велик. Причина повышенного спроса на жилье заключалась не в резком росте доходов американцев, а в доступности ипотеки практически для любого желающего.

Во-первых, ипотечные кредиты в США как минимум в три раза дешевле российских (средняя стоимость ипотеки за океаном – 5 % годовых). Во-вторых, недвижимость, находящуюся в залоге, по законам США можно продавать без каких-либо ограничений и, соответственно, зарабатывать на этом. И в-третьих, ипотечные программы в США предусматривают очень гибкие условия возврата заемных средств, когда первые несколько лет выплаты по кредитам так малы, что даже небогатая семья может позволить себе подобные расходы, и только спустя некоторое время размеры платежей увеличиваются и становятся для некоторых непосильными. Таким образом создавалась иллюзия невероятной доступности жилья, ведь обычно люди стараются не задумываться над проблемами, которые могут возникнуть через пару-тройку лет.

Ситуация в США сложилась так, что большая доля недвижимости оказалась в «subprime-секторе», то есть в собственности заемщиков, не имеющих финансовой возможности расплачиваться за нее или даже не собиравшихся погашать кредиты полностью.

Усугубляло положение дел и то, что ипотечные банки предъявляли крайне низкие требования к финансовой состоятельности потенциальных заемщиков, либо же прилагали минимум усилий для того, чтобы ее проверить. За счет этого процент «рискованных» займов в общем пакете ипотечных кредитов неуклонно рос.

В начале 2007 года это стало заметным. Возможно, ситуация не оказалась бы столь катастрофической, если бы на рынке не присутствовали ипотечные облигации США – один из главных фондовых инструментов страны, считавшихся до недавнего времени наиболее надежным и обеспеченным активом. Примерно две трети жилищных закладных в США конвертировались в ипотечные облигации и продавались как ценные бумаги крупнейшим финансовым институтам, в результате чего банки могли быстро вернуть себе деньги (чтобы опять же выдавать ипотечные кредиты), а облигации начинали обращаться на фондовом рынке и покупаться различными компаниями и корпорациями. Но как только ипотека в США столкнулась с первой серьезной волной невозврата кредитов, ипотечные облигации резко упали в цене, а их держатели столкнулись с огромными убытками.

Список пострадавших от этих финансовых махинаций (на языке экономистов называемых более благородно – операций с деривативами) в июне 2007 года открыла компания «Bear Stern». Следующие весточки экономического кризиса поступили в июле уже из Европы. В Германии сразу три организации объявили о размере своего участия в ипотечном кредитовании США и о снижении прогнозов годовой прибыли. Первым об этом сообщил немецкий банк «IKB», инвестировавший в недвижимость США. Следом за ним о размере своих инвестиций заявили банковский концерн «Commerzbank» и международный холдинг «Allianz». За август этот список пополнили еще несколько организаций, включая три инвестиционных фонда Германии, а также банки «WestLB» и «Postbank». В числе пострадавших оказались и всемирно известный «Deutsche Bank», а также «Lehman Brothers» и «Morgan Stanley» – крупнейшие инвестиционные банки США, выглядевшие «непотопляемыми» (через год первый обанкротился, второй утратил статус «инвестиционного»). Проблемы не обошли стороной и их многочисленных партнеров. Президенты и управляющие некоторых финансовых организаций покинули свои посты.

С августом 2007 года связывают начало мирового кризиса ликвидности ценных бумаг – проще говоря, начало кризиса доверия к ним. Рынок межбанковского кредитования к тому времени фактически остановил работу в связи со слухами о финансовых потерях банков, поэтому Центральные Банки развитых стран были вынуждены самостоятельно его поддерживать, и всего за несколько дней размер вливаний составил более 300 миллиардов евро.

К сентябрю 2007 года в США уже примерно 50 ипотечных институтов объявили себя банкротами. Финансовый кризис стало невозможно скрывать, ведь разорение этих компаний привело к росту безработицы, особенно в строительном секторе. Тогда же в Европе случилась первая массовая паника вкладчиков, осадивших отделения британского банка «Nothern Rock» с целью немедленно обналичить свои накопления.

Октябрь и ноябрь добавили в список потерпевших американский банк «Merrill Lynch», специализировавшийся на ипотеке. Понесли убытки и другие крупнейшие банки: в США – «Citigroup», в Европе – «HSBC».

Тут о мировом экономическом кризисе заговорили все ведущие финансисты и представители правительств, однако в России его влияние еще не ощущалось.

В декабре правительство Соединенных Штатов разработало пакет антикризисных мер и отдало на проверку рейтинговым агентствам кредитные бумаги на сумму 100 миллиардов долларов. Однако кризис продолжал набирать обороты, распространяясь на остальные секторы экономики. Вслед за США страх перед ним охватил Европу.

В начале 2008 года банки один за другим продолжали списывать потери. Цифры убытков достигли невиданных величин. Многие банки оказывали поддержку друг другу, но со временем выяснилось, что средств не хватает. Так, в феврале «KfW» – немецкий государственный банк, оказавший в свое время поддержку «IKB» – объявил, что больше не способен предоставлять необходимые второму миллиарды евро. «IKB» – ключевой для Германии банк, поэтому недостающие суммы финансовых средств было решено возмещать из государственного бюджета. А для британского «Northern Rock» единственным выходом стала национализация.

На протяжении всей первой половины 2008 года акции банков США и Европы продолжали падать в цене. Снижалась стоимость акций американских агентств, работающих с ипотекой. «Freddie Mac» и «Fannie Mae» пришлось национализировать в сентябре 2008 года.

15 сентября 2008 года ознаменовался сразу несколькими потрясениями, ставшими мощными катализаторами мирового экономического кризиса: «Lehman Brothers» объявил о своем банкротстве, «Bank of America Corp» был поглощен «Merrill Lynch», а также упал рейтинг «American International Group» (AIG) – крупнейшего страховщика в мире, который испытывал острую нехватку «живых» денег из-за убытков, понесенных по ипотеке.

Эти события вызвали стремительный «эффект домино», выразившийся в волне банкротств, слияний и поглощений как в США, так и в Европе. Наконец-то мировой экономический кризис дотянулся до России.

* * *

О начале кризисных явлений в нашей экономике заговорили еще в феврале 2008 года, когда Центробанк признал существование определенных проблем с ликвидностью у отечественных банков. В то же время начался спад на фондовом рынке, а большинство инвесторов обратили свой взгляд на рынок недвижимости, в результате чего рост цен на жилье ускорился и прекратился только в мае. К этому моменту индексы РТС и ММВБ, описывающие состояние нашей экономики, начали стремительно падать. Тогда же возник конфликт между Россией и Европой по поводу форм сотрудничества в совместных энергетических проектах. Масла в огонь подлила война с Грузией. Все эти события привели к оттоку иностранного капитала и снижению объемов экспорта.

Однако точкой отсчета настоящего экономического кризиса в России считается именно 16 сентября 2008 года, получившее название «черного вторника», который последовал за событиями предыдущего дня в США. Из-за падения биржевых индексов торги на фондовом рынке были прекращены. И хотя в последующие дни наблюдался рост индексов, биржа оказалась в ситуации полной неопределенности.

Первой российской жертвой экономического кризиса стал инвестиционный банк «КИТ Финанс», имевший неисполненных обязательств на сумму около 10 миллиардов рублей. За ним последовали «Связь-банк», «Собинбанк», «Глобэкс». От полного банкротства их спасла только продажа. Покупателями выступили РЖД и АЛРОСА, ВЭБ – то есть по факту государственные структуры. Чтобы спасти банковскую систему России, правительству пришлось «раскупорить» золотовалютные резервы страны, и только за сентябрь-октябрь они уменьшились на 100 миллиардов долларов.

Акции банков и компаний под негативным воздействием экономического кризиса снижались очень стремительно, начались массовые увольнения в связи с необходимостью сокращать издержки. Российские банки и организации обратились к правительству за экстренной помощью. Но правительство согласилось предоставить эту помощь только ключевым для страны компаниям. В декабре 2008 года был опубликован список, в который вошли 295 таких компаний.

Сегодня экономисты разводят руками: дескать, этот кризис нельзя было предсказать, а потому нельзя было и подготовиться, решения приходилось принимать очень быстро и на интуитивной основе, спасая хотя бы то, что работало и без чего нельзя работать дальше. Однако на самом деле они лукавят. Текущий кризис был предсказан очень давно, почти век назад. И сделал это наш выдающийся соотечественник – советский экономист Николай Дмитриевич Кондратьев.