Текст книги "Записки следователя (Документально-художественное издание)"

Автор книги: Анатолий Кучумов

сообщить о нарушении

Текущая страница: 6 (всего у книги 8 страниц)

КАМЕШКИ

Посвящаю сотрудникам органов внутренних дел Зырянского отдела милиции. В зной и стужу вы честно выполняли свой долг, обеспечивая правопорядок на территории района.

Рабочий поселок Рейд, расположенный на берегу реки Ия, многое повидал на своем веку. То его затапливали весенние воды разливавшейся реки, то от пожара сгорало сразу несколько усадеб, то нападал мор на животных, и практически в каждом дворе лишались коровы или другой живности.

Жители, привыкшие к такой нестабильности, не покидали поселок, их влекли тайга, река и прекрасная природа. Все здесь росло: ягоды, грибы и кедровый орех. Зимой они заготавливали в тайге лес, вывозили его к реке, укладывали в штабеля. Заработок у всех работающих в леспромхозе был стабильный, а у некоторых специалистов хороший, что позволяло приобретать даже легковые автомашины.

Весной, после освобождения реки ото льда, спускали лес из штабелей в реку в запонь, где из него формировали плоты. По большой воде буксиры цепляли плоты, вывозили их за запонь и тащили по реке до лесопромышленного комбината, находящегося в городе Асинка.

Так и в эту весну в запоне шло формирование плотов, пацаны, крича и пища, бегали по брёвнам, рискуя упасть в воду. Мужики гоняли их с бревен, но напрасно, они сбегали на берег и через десяток минут вновь прыгали по бревнам. Около берега в воде бригадир Косяков увидел труп мужчины, отправил одного пацана в контору сообщить директору. Когда подростки увидели труп в воде, их как ветром сдуло с бревен.

Директор Радыкин из сбивчивой речи пацана понял: там в реке труп. Он быстрыми шагами дошел до берега и, убедившись в наличии трупа в воде, пошел в контору.

Дежурный по отделу милиции, выслушав по телефону Радыкина, соединил его с Гаревым. После разговора начальник милиции дал распоряжение дежурному:

– Автомашину на выезд в поселок Рейд. Передай Рогову о выезде, пусть выходит к автомашине. Позвони судебно-медицинскому эксперту, мы за ним заедем, пусть ждет у себя.

Примерно через час милицейский «уазик» подъехал к берегу реки. Их ждала лодка с мотором. Переправившись на другой берег, Гарев подошел к директору, и тот указал на труп мужчины в воде. Рабочие, цепляя за одежду баграми, вытащили его на берег.

Рогов опрашивал тех, кто обнаружил труп. Затем составил протокол и схему его расположения. Судмедэксперт, осмотрев труп, сказал: «Смерть насильственная, на одежде и на теле имеются пулевые отверстия в области груди и ноги. Смерть наступила примерно неделю назад. Труп находился все это время в холодной воде, поэтому он сохранился. По воде его принесло сюда к запоне. Надо везти его на вскрытие».

Гарев обратился к рабочим:

– Знаете ли погибшего мужчину, откуда он и почему оказался здесь?

Все молчали, а потом один ответил за всех: «Он не наш, мы его не знаем».

Гарев попросил директора:

– Надо перевезти труп на лодке на другой берег.

Радыкин дал указание рабочим и вместе с начальником милиции пошел в контору. Гарев позвонил дежурному:

– Необходимо выслать на берег реки автомашину, забрать труп и доставить его в морг.

Рассматривая карту границ леспромхоза, они обменивались мыслями. Гарев высказал:

– Вверх по реке есть только село Чарочка.

Директор ответил:

– Туда дороги сейчас нет, надо на лодке добираться по реке, это часа полтора ходу от Рейда.

На карте были пометки расположения охотничьих заимок, Гарев все переписал себе в записную книжку и обратился к директору:

– Выручайте, выделите лодку с мотором и проводником.

– Все сделаем, послезавтра пусть твои подъезжают, выдай им посерьезней оружие. Мне мои рабочие докладывали, что в лесосеке бродят неизвестные, – ответил Радыкин.

Прибыв в отдел, Гарев пригласил к себе Рогова и Леонидова, озадачил их:

– Послезавтра выезжайте в поселок Рейд. Вас на берегу реки будет ждать лодка с проводником, на лодке доберетесь до села Чарочка, там проведите работу по обнаруженному в реке трупу мужчины. Оденьтесь потеплее, возьмите оружие – пистолеты, а Леонидов еще и автомат. До вскрытия труп надо сфотографировать, ознакомьтесь с результатами вскрытия. Судмедэксперт будет вас ждать завтра в пятнадцать часов. Обратите внимание на раны от огнестрельного оружия.

При встрече судмедэксперт пояснил:

– Мужчина убит из огнестрельного оружия, пуля застряла около сердца, предварительно она прошла через записную книжку, и это погасило ее убойную силу. На ноге рана, причиненная выстрелом, но кость не задета. Смерть наступила от ранения в грудь.

Рогов взял пулю, осмотрев ее, высказал:

– Пуля из патрона от карабина.

Леонидов осмотрел одежду убитого. На ней не было никаких меток, в карманах ничего не было, и он рассматривал простреленную записную книжку. В ней было много зашифрованных записей, а также был указан один адрес прииска в Иркутской области. Гарев, рассматривая книжку, сказал:

– Ее надо приобщить к делу Вернетесь из Чарочки, проанализируем все записи с учетом полученной информации.

До села добрались без приключений. Проводник Николай все время молчал, высматривая на реке топляки, да и говорить было нельзя, тарахтел мотор. Когда причалили к берегу, Николай предупредил:

– Будьте осторожны, здесь живут в основном кержаки, они не любят пришлых людей, я останусь в лодке, буду ее охранять.

В селе было несколько жилых домов, Леонидов насчитал чуть более десяти. Зашли в первый дом, в котором была одна бабушка. На вопросы она не отвечала, разговаривать не стала и ждала, когда уйдут пришельцы. Лишь в третьем доме с ними стали говорить. Мужчина и женщина, посмотрев на фотографию трупа, переглянулись и мужчина сказал:

– Мы его знаем, это Мишка Арефьев, лет двадцать назад он здесь жил. После ухода на службу в армию он приезжал один раз, побывал на могиле родителей и вновь уехал. Сказывал, что он живет в Иркутске, работает на прииске. Месяц назад он вновь появился у нас. Остановился у Матрены, она дружила с его родителями. Примерно неделю назад пришел еще один мужик, он искал Мишку. Дня два они были у Матрены, затем оба ушли в сторону села Тугай.

Рогов и Леонидов поблагодарили хозяев и пошли к Матрене. Встретила она их неприветливо, на вопросы отвечала коротко:

– Да, Мишку знаю, он рос на моих глазах, поэтому я пустила его к себе. Когда появился второй мужик, между ними постоянно шли скандалы. Мужика Мишка звал «кореш», он требовал от Мишки камешки, которые он украл и сбежал. Поганец «кореш» все обыскал в моем доме, затем в развалившемся доме родителей Мишки, ходил и на кладбище, что он там искал, не знаю, наверное, камешки, ведь он их требовал у Мишки.

Посмотрев на фотографию трупа, Матрена сказала:

– Это Мишка Арефьев. Поганец всё-таки убил его, не зря грозился это сделать, если Мишка камешки не вернет.

– Баба Матрена, расскажи приметы «кореша», – попросили оперативники.

– Коренастый, морда широкая, на правой руке нет двух пальцев, на лице вдоль левой щеки шрам, постоянно говорил «Вот блин, вот блин!», взгляд, как у волка. Их скандалы надоели, и я им сказала, чтобы уходили.

Не останавливаясь, она продолжала:

– Дня через два они ушли, у Мишки был старый карабин, от отца еще остался, он его где-то прятал, и всего два патрона.

– А откуда знаете про патроны? – спросил Рогов.

– Пока не было паршивца, Мишка хотел сходить на охоту, посмотрел карабин и сказал вслух: «Всего два патрона осталось, они могут пригодиться для других дел».

– Уходя, Мишка взял карабин с собой, спрятал под полой плаща, видимо, от паршивца. Пошли они в сторону села Тугай. Больше о них я ничего не знаю. Жаль Мишку, царство ему небесное.

Рогов и Леонидов больше не стали ни к кому заходить, а пошли прямо к лодке. Леонидов спросил у проводника:

– Как далеко до села Тугай?

– Километров десять, – ответил Николай. – Жители Чарочки туда ходят тропой, которая ведет вдоль берега реки, хотя само село расположено в двух километрах от реки. Добираться до него надо на автомашине через райцентр соседнего района, я как-то ездил туда на автомашине.

Перекусив бутербродами, что брали с собой, часа через два они были на Рейде, там их ждала автомашина. Поблагодарив проводника, они поехали в отдел милиции.

Гарев сидел в кабинете, Рогов доложил о результатах поездки. Выслушав их, Гарев отпустил обоих домой, а сам позвонил в соседний район своему коллеге.

Утром дежурный направил Рогова к начальнику, Гарев предложил ему сесть и стал пояснять:

– Вчера разговаривал с соседями. Тугай от райцентра в пятнадцати километрах, дорога туда хорошая. Бери машину и езжай, у соседей в отделе милиции возьмешь участкового инспектора, и поработайте там по «корешу».

Пока ехали до села Тугай, участковый рассказывал Рогову:

– Село небольшое, домов сорок, это отделение совхоза, есть ферма коров и лошадей, там работают селяне. Живут они дружно, друг о друге много не говорят, а вот о чужих рассказывают подробно.

В село приехали к обеду, на улице никого не видно, словно село вымерло. Участковый пригласил Рогова:

– Давай зайдем к моим надежным старожилам, озадачим их, а сами сходим в столовую, у нас здесь есть такая, круглый год работает, кормит людей, хлеб печёт и всякие ватрушки.

Зашли к старику Хусаину, так его звал участковый, и он рассказал о цели их визита. Дед Хусаин посмотрел на фотографию трупа, затем вслух повторил приметы «кореша» и сказал:

– Занимайтесь своими делами, через час, полтора зайдете ко мне, а я кой-кого поспрашиваю.

Обедая в столовой, они расспросили о «кореше» повариху. Зульна, так звали повариху, вспомнила:

– Дней семь назад заходил один мужчина, у него шрам вдоль щеки, а когда он пил чай, я обратила внимание: на правой руке у него нет двух пальцев. Он расспрашивал о дороге в Чарочку, я ему рассказала и показала через окно. Больше его не видела, но слышала: его или кого-то другого подобрали в лесу.

Через полтора часа они зашли к Хусаину:

– Тот, кого вы ищете, был подобран нашими мужиками в лесу несколько дней назад в бессознательном состоянии. У него большая ножевая рана в живот и ногу. Его отвезли в районную больницу. При нем был старый карабин, патронов в нем не было, была одна пустая гильза в патроннике. В больнице, когда его принимали, сказали, что навряд ли он выкарабкается.

– Кто его нашел, куда дели карабин? – спросил Рогов.

Хусаин назвал фамилии мужиков:

– Пономаренко и Караваев, они сейчас на ферме в конторке ждут вас, чтобы рассказать, как было.

Рогов допросил обоих:

– Мы были в лесу, делали подрубки на березах для сбора сока, услышали два выстрела, пошли на звук в сторону реки. На обрыве увидели мужика, он истекал кровью, у него были ножевые раны живота и ноги, рядом лежал карабин. Мужика мы дотащили до села, управляющий дал автомашину, и мы увезли его в больницу. Карабин мы принесли.

Рогов изъял карабин. Затем допросил повариху, Зульна повторила все, что говорила им за обедом.

В райцентре поехали сразу в больницу. Хирург им сказал:

– Я его оперировал, но, не приходя в сознание, он скончался. Тело его находится в морге, там же одежда и документы – паспорт.

Рогов изъял паспорт, посмотрел: распространенная фамилия Иванов Александр. А когда тщательно рассматривал фотографию, то отметил: «Как точно описала его баба Матрена в Чарочке: шрам на левой щеке, широкое лицо». Затем позвонил Гареву, выслушав его, начальник сказал:

– Передай главному врачу, труп пусть будет у них в морге, необходимо подготовить все документы, одежду его. Мы завтра приедем и заберем. Изыми паспорт и выезжай домой.

Гарев, прочитав протоколы допроса, направил Рогова в Тугай, при этом пояснил:

– Завтра выезжай. В селе возьмешь Пономаренко и Караваева, выйдите на то место, где они нашли Иванова, тщательно там все осмотрите, поищите нож и уточните, мог ли Арефьев оказаться в реке. Составите соответствующие документы и схемы.

Пригласив Климова, дал ему указание:

– На грузовой машине поедешь в больницу в соседнем районе, заберешь труп Иванова, документы и одежду, привезешь к нам в морг, я об этом позвоню судмедэксперту.

В райцентре Рогов зашел в больницу к главному врачу и объяснил:

– За трупом приедет грузовая автомашина, все выдайте Климову, а я еду в село Тугай.

С Роговым поехал тот же участковый инспектор. Встретившись с Пономаренко и Караваевым, они вышли на место, где был обнаружен Иванов. Место это было на берегу реки Ия в пяти метрах от обрыва, кругом все было в крови. При тщательном осмотре была обнаружена гильза от карабина. Внизу под обрывом на кромке с водой был обнаружен охотничий нож, на ручке были бурые пятна, похожие на кровь.

Составив необходимые документы и схемы, Рогов с участковым инспектором выехали в райцентр. Заехали в больницу, там им сказали:

– Тело Иванова и все остальное забрали.

Рогов поблагодарил участкового и выехал домой.

На следующий день у Гарева собралась вся оперативная группа.

Начальник отметил:

– Нам надо доделать все остальное, чтобы принять решение по делу.

– Рогов, завтра заберешь у судмедэксперта заключение, а сегодня поработай с записной книжкой Арефьева, что-то может прояснится.

– Климов, сделай фотографии Иванова из паспорта и в морге, составь таблицы для проведения опознания. Завтра с Леонидовым выезжайте в Чарочку и проведите опознание Иванова. Я договорился с директором Рейда, он выделяет проводника с лодкой, будет тот же, кто уже возил вас.

Гарев помолчал, затем продолжил:

– Рогов, сделай выписки из паспорта Иванова и передай мне, я позвоню в наше областное управление и попрошу запросить Иркутское УВД, помимо этого подготовь письменные запросы по Иванову и Арефьеву в Иркутск, сообщи, что они убиты, тела находятся в морге.

Рогов задал вопрос:

– Что делать с телами?

– Пока пусть будут в морге, решение будем принимать, исходя из ответа из Иркутска.

Все по уголовному делу было доработано. Проведено опознание, проведены десятки экспертиз, допрошены свидетели, а также проведены и другие следственные действия. Проведенные мероприятия дали возможность представить это как обоюдное убийство.

Арефьев и Иванов шли в Тугай, из-за «камешек» возникла ссора. Арефьев, угрожая убить Иванова, достал карабин. Иванов схватился за ствол карабина (на стволе были отпечатки пальцев его рук). Арефьев выхватил нож и нанёс им удары в живот и ногу Иванова (на ноже кровь Иванова и отпечатки пальцев рук Арефьева). Иванов из карабина дважды выстрелил в убегающего Арефьева, и он с обрыва упал в реку.

На фото (слева направо): Л.М. Прибытков (в рассказах – Леонидов), В.М. Рогозин (в рассказах – Рогов).

В связи с отсутствием обвиняемых (оба мертвы) дело было прекращено. За телами Арефьева и Иванова никто не приехал, они были преданы земле на чужбине.

Старожилы говорят, после смерти бабы Матрены разбирали на дрова ее полусгнивший дом, и под русской печкой в земле было обнаружено металлическое ведро, а в нем почти на половину золотые «камешки». Клад передали государству, нашедшему его выплачено вознаграждение.

ИНСАЙДЕР

Посвящаю сотрудникам Управления инспектирования кредитных организаций Главного управления Центрального банка России по Томской области.

Часов в одиннадцать начальник милиции Гарев пригласил к себе следователя Круглова. В кабинете у него сидели два человека. Гарев представил их:

– Это учредители банка «Маяк» Грузовой и Синкин, пришли к нам с просьбой помочь им разобраться с делами в банке.

Грузовой вмешался:

– Мы обращались в разные инстанции, нас выслушивали, проверяли, ответ был стандартный: все в порядке, банк работает стабильно.

Круглов, выслушав Гарева и Грузового, предложил:

– Надо подключить отдел по борьбе с экономическими преступлениями.

Грузовой стал возражать:

– Мы к ним обращались полгода назад, ответ был аналогичный. К тому же начальника отдела осудили за вымогательство взяток на длительный срок. Мы им не доверяем. Нам посоветовали решать вопрос только с вами.

Гарев высказал Круглову:

– Беритесь за расследование по этому банку.

Следователь обратился к Грузовому и Синкину:

– Прошу вас пройти со мной в кабинет и рассказать, что вас привело к нам.

Грузовой начал первым:

– Три года в балансе и отчетности банка ежемесячно отражается прибыль, а по итогам года ее нет. Акционеры не получают дивидендов.

– Председатель правления Слезкин объясняет просто, – продолжил Грузовой. – «Расходы у банка большие, вот и покрываем их в конце года полученными доходами, на прибыль ничего не остается». В это же время Слезкин построил себе в пригороде коттедж, стоимостью миллионов 40–50, приобрел машину за 5 миллионов. Живет он на широкую ногу. Каждое лето всей семьей, а это шесть человек, отдыхают на заграничных курортах. У главного бухгалтера также появился коттедж, автомашина и дети учатся за границей, все это стоит больших денег.

Синкин добавил:

– Я по образованию экономист, могу быть вам полезен.

Круглов, выслушав их, сказал:

– Мне надо заявление от вас, только тогда я могу начать расследование.

Тут же было написано заявление.

Круглов в своей практической деятельности ранее расследовал дела о хищениях в банках, но это были единичные эпизоды, а в данном случае надо разбираться в целом по банку.

Два дня он не мог приступить к этому делу, так как поджимали сроки расследования по другим преступлениям. Освободившись, стал просматривать балансы и другие документы, приложенные Грузовым и Синкиным к заявлению. Изучив их, он определил: банк проводит операции в больших объемах – в сотни миллионов, особенно по расчетным счетам клиентов, по депозитам, по кредитованию, по операциям с иностранной валютой. Доходы формирует за счет данных операций. С ценными бумагами операции не проводились. Два года назад банк провел эмиссию, увеличил уставный капитал, все акции выкупили акционеры. Расходы складывались за счет выплаты процентов клиентам по депозитным операциям, по выплатам работающим в банке и других.

Круглов подумал: «Глядя на отчетность, у банка все нормально, убытков нет, но и по году прибыли тоже нет. Надо на месте разбираться по всем операциям и услугам, оказываемым банком, особенно по доходам и расходам».

Следователь договорился с Гаревым о встрече. Круглов доложил информацию о банке руководству и сказал:

– Объем работы большой, для совместной работы надо привлечь специалиста, знающего банковскую деятельность и бухгалтерский учет в нем, притом на длительный срок.

Начальник милиции обратился в Федеральное казначейство с просьбой о привлечении специалиста. Минут через тридцать ему сообщили:

– Направляем к вам Валентину Татьянину, вы только напишите нам письменное обращение.

Через час Круглов и Татьянина уже сидели у него в кабинете. Следователь объяснил Валентине их задачу. Обменявшись мнениями, они пришли к единому пониманию того, что от них требуется, наметили программу дальнейшей работы. Татьянина дополнительно высказала:

– Надо завтра с утра изъять у главного бухгалтера компьютер, на котором ведется учет всех банковских операций, нам нужен кабинет для работы, все правообразующие документы, договоры с клиентами и другие.

Подумав, Валентина дополнила:

– В кабинете нам для работы необходимо установить два компьютера с допуском ко всем программным продуктам банка. Сейчас надо составить список документов и завтра провести их выемку. Завтра я приду с нашим специалистом, он проверит установку компьютеров.

Они более двух часов готовили заявку в банк. Когда Татьянина ушла, Круглов подумал: «Здорово она владеет банковским делом».

На следующий день они представились председателю правления Слезкину, передали ему постановление о выемке документов. Изъяли у главного бухгалтера компьютер. Решив организационные вопросы, они рассмотрели устав банка и положения об органах управления, начали рассматривать операции банка.

Положение о расчетах клиентов разрешало банку устанавливать плату за обслуживание счета, по зачислению и перечислению денежных средств. Изучение более ста договоров банковского счета с юридическими лицами показало, что во всех договорах предусматривалась плата в процентах от суммы проведенной операции.

Валентина, рассматривая по учету эти операции, пояснила:

– У клиентов, имеющих незначительные обороты по счету, плата сразу перечислялась в доходы банка, а у тех, у кого были миллиардные обороты, плата с расчетного счета не бралась.

Следователь попросил ее сделать полную выборку таких клиентов. По результатам сделанной выборки за год набралось двадцать пять клиентов. Татьянина провела расчет не уплаченной ими суммы в доходы банка.

Круглов допросил этих клиентов, все сказали, что они выплачивали банку за расчеты по их счетам, некоторые даже называли суммы, но платили они один раз в месяц в кассу наличными средствами. Валентина в учете не нашла этих операций, по кассе они проходили, но в доходах не отражались.

Она высказалась:

– Я подозреваю, что у банка ведется двойной учет.

На следующий день с ней пришел специалист – программист. Он провозился полдня, и ему удалось вскрыть «черновой» учет банка, в том числе по доходам и расходам. Вела его главный бухгалтер Митрохина. Татьянина подсчитала, что за истекший год доходы от расчетов по банковским счетам этих клиентов составили несколько миллионов рублей, в официальном учете эти операции не отражены. Об этом факте она составила заключение.

В соответствии с утвержденным банком положением регламентировано несколько видов депозитов, и по каждому из них установлена твердая процентная ставка.

Следователь проанализировал десятки договоров по депозитам различных видов и выяснил, что в нарушение данного положения по одному и тому же виду депозита банк устанавливал различные процентные ставки (как по депозитам юридических лиц, так и по вкладам физических лиц).

Вместе с Валентиной проанализировали всю базу данных по депозитным операциям, определили тех лиц, которым банк устанавливал завышенные процентные ставки. По учету были определены выплаченные им суммы по процентам.

Татьянина высказала:

– Набралась приличная в несколько десятков миллионов рублей сумма, выплаченная по завышенным ставкам.

Круглову пришлось допросить около трех десятков представителей юридических лиц и около сотни вкладчиков физических лиц. Он выяснил, что юридические лица в основном учредители банка и организации, которые созданы родственниками руководства кредитной организации. А физические лица – в основном те, кто «нужен» банку (сотрудники учреждений управления областью, работники правоохранительных органов, таможни и другие).

Это в какой-то мере объясняло то, почему Грузовому и Синкину шли ответы, что в банке все нормально. Расходы по депозитам банк не прятал и в полном объеме реально отражал в учете.

Если по расчетным и депозитным счетам Круглов и Татьянина разобрались в течение недели, то по кредитным операциям они работали уже вторую неделю, а конца не было видно. Банк выдавал кредиты юридическим и физическим лицам. Кредитный портфель составлял под триллион рублей. Просмотр кредитных досье юридических лиц показал, что однородные кредиты выдавались под разные процентные ставки, начисленные проценты не отражались сразу в учете, проводилась частая реструктуризация кредитов. В «черновом» учете значилось около сорока процентов непогашенных кредитов, а в официальном учете – всего двенадцать процентов. Кредитная задолженность погашалась банком в конце года за счет доходов, которые отражались как в официальном учете, так и в «черновом». Поэтому в официальной отчетности задолженность по непогашенным кредитам составляла двенадцать процентов.

Татьянина и Круглов разобрались с каждым кредитом, выданным юридическим лицам, восстановили реальный учёт и установили, что в кредитном портфеле банка тридцать восемь процентов просроченных кредитов и несколько сотен миллионов рублей задолженность по процентам, около ста миллионов рублей похищенных денежных средств.

Портфель потребительских кредитов у банка был незначительным, но разбираться пришлось с каждым конкретным кредитом, так как были выявлены аналогичные нарушения. После допроса всех заемщиков Круглов выявил около тридцати кредитов на сумму шестьдесят миллионов рублей, оформленных на подставных или «мертвых» душ.

Проверяя «мертвые» души, следователь сделал выписки данных с копий старых паспортов из кредитных досье, их оказалось двадцать шесть. Обмен этих паспортов на новые проводил паспортный отдел одного отдела внутренних дел. Приехав в этот отдел, Круглов вынес постановление о выемке актов уничтожения этих паспортов.

Анализ актов показал, что данные паспорта были уничтожены, но при этом по ним через полгода после уничтожения в банке выданы кредиты.

Допрошенный сотрудник паспортного отдела показал:

– Ко мне обратился сотрудник банка Чмокин и попросил с уничтожаемых по акту старых паспортов снять копии и передать ему. Я сделал все, что он просил, а он мне за это подарил бутылку коньяка.

– Сколько сделал копий? – задал вопрос Круглов.

– Я не считал, – ответил ему сотрудник паспортного отдела.

Следователь допросил членов комиссии по уничтожению старых паспортов. Они показали:

– При уничтожении паспортов они не присутствовали, а расписались лишь в акте.

Остальные четыре человека при допросах пояснили:

– Чмокина мы знаем, он попросил у нас паспорта, для каких целей – не объяснил, через день вернул, да еще по шоколадке подарил. Кредитов в банке мы не получали. Нам он обещал оформить вклады по завышенной процентной ставке.

Исходя из данных кредитных досье, оформлял все эти кредиты инспектор Чмокин. Татьянина проверила, как осуществлялся учет этих кредитов, и выяснила, что денежные средства по поддельным доверенностям получал Чмокин. Митрохина отражала эти кредиты в «черновом» учете и впоследствии погашала их за счет доходов банка. Татьянина составила заключение о размере хищения при проведении кредитных операций и механизме их хищения.

Закончив проверку кредитных операций, стали проверять операции с иностранной валютой. Просмотрев их учет, Татьянина сказала:

– Банк проводил операции, связанные с обменом российских рублей на доллары.

Круглов у нее поинтересовался, как много лиц совершали эти операции.

Валентина ответила:

– В основном на девяносто процентов, ООО «Свирель» получало наличные по чекам, а затем обменивало их на доллары. Платежи в ООО «Свирель» шли из офшорной зоны Алтая, направляли их индивидуальные частные предприятия в виде возмещения займа или как платежи за выполненные работы по договору подряда.

– Какую сумму за год получило наличными ООО «Свирель»? – спросил Круглов.

– Платежи за год составили пятьсот миллионов рублей, и вся эта сумма конвертирована в доллары, – ответила Татьянина, и продолжила: – Получала эти денежные суммы наличными бухгалтер ООО «Свирель», она же проводила и их обмен, при этом банк брал три процента комиссионных.

Следователь изучил юридическое досье ООО «Свирель», учредителями общества были Габитов, Иванов и Сидоров. Эти же фамилии значились в платежах, поступающих на счет ООО «Свирель», от индивидуальных предпринимателей Алтая.

Обменявшись мнениями, для ускорения процесса следствия Круглов выехал в командировку на Алтай, а Татьянина в это время должна была разобраться с обменными операциями.

Индивидуально-частные предприятия, которые направляли платежи ООО «Свирель», были зарегистрированы в офшорной зоне по двум адресам. Следователь допросил хозяев, проживающих по данным адресам.

Селютин и Симцов дали одинаковые показания:

– Пришел мужчина, представительный, дал каждому по тысяче рублей, взял их паспорта, а на следующий день вернул.

Круглов изъял документы регистрации, оказалось, что по каждому адресу зарегистрировано по пять индивидуальных предпринимателей. Расчетные счета им были открыты в местном банке. Круглов вынес постановление, получил согласие местного прокурора и запросил в банке данные о движении денежных средств по счетам тех, кто проводил платежи на счет ООО «Свирель».

Анализ предоставленных банком данных, проведенный следователем, показал, что на их счета денежные средства зачислялись из различных регионов страны, в основании платежей значилось «возврат займа» и «оплата подрядных работ».

Круглов пришел к выводу: «индивидуально-частные предприниматели не проводили никаких работ на Алтае, их счета использовались как „транзитные“ для перечисления денежных средств. При этом банк не направлял информацию об этих операциях в соответствующие органы».

Вернувшись, Круглов проинформировал о результатах поездки Татьянину и твердо сказал:

– Идет «отмывание» денежных средств, полученных преступным путем. Надо выяснить, дает ли наш банк в соответствии с требованиями Закона 115-ФЗ информацию в ведомство, осуществляющее финансовый мониторинг.

Татьянина доложила следователю о проделанной ею работе:

– По учету я выявила, что председатель правления Слезкин проводил обмен российских рублей на доллары по курсу один к одному.

Круглов уточнил, как это понять «один к одному». Валентина пояснила:

– При курсе Банка России двадцать рублей за доллар он проводил обмен один рубль за один доллар. Таким образом он похитил у банка около тридцати миллионов рублей.

Совместно они проанализировали результаты расследования, наметили план допроса Слезкина, Митрохиной и других сотрудников банка, причастных к злоупотреблениям и хищениям денежных средств.

Допрос Слезкина длился с утра и до обеда.

По ряду вопросов он отвечал:

– Не знаю, не давал таких указаний, это предлагала и делала Митрохина с моего согласия.

Когда Татьянина задала вопрос о проводимом им обмене одного рубля за доллар при курсе Банка России в двадцать рублей, он невозмутимо ответил:

– Обмен велся после рабочего дня. В рабочее время банк устанавливал курс в размере двадцати рублей, а во внерабочее время – один рубль за доллар.

Круглов был шокирован таким объяснением и задал вопрос:

– Кому еще вы предоставляли такие условия обмена?

На что Слезкин ответил, что такой льготный обмен проводился только для него.

– Вы знали, что через ваш банк шло отмывание денежных средств? – обратился следователь к Слезкину.

– Мне докладывала Митрохина, – ответил Слезкин.

– Почему не направляли информацию в соответствующие органы?

– Тогда бы мы потеряли хороший доход.

– Вы знали, что за неисполнение Закона 115-ФЗ Банк России может отозвать лицензию?

– Да, знал, но шел на этот риск. Нас проверяли, но этого не находили, а вот вы нашли, – продолжал отвечать на вопросы Слезкин.

– Вы знали, что в банке велся двойной учет?

– Нет, не знал. Это инициатива Митрохиной, я ее только предупредил, что по отчетности мы должны выглядеть хорошо.

На вопросы по конкретным операциям он давал однозначный ответ:

– Спрашивайте у главного бухгалтера.

На следующий день с утра Круглов и Татьянина стали допрашивать Митрохину, предварительно следователь ей сказал: