Текст книги "Твердые шаги в личном инвестировании"

Автор книги: Владислав Осадчий

сообщить о нарушении

Текущая страница: 2 (всего у книги 4 страниц)

Реальные истории успеха на фондовом рынке США

Говоря о финансовом успехе и состоятельности, многие сразу же вспоминают Роберта Кийосаки, написавшего целую серию работ с рекомендациями и жизненными уроками для желающих не только много зарабатывать, но еще и приумножать свое состояние. Не менее известна и книга Джордана Белфорта, которому также удалось добиться впечатляющих успехов, торгуя акциями и правильно инвестируя средства.

Эти примеры стали уже легендами, однако сейчас мы с вами поговорим о реальных цифрах. Например, всемирно известная компания Tesla motors начинала с вполне скромных цифр – в первые месяцы работы ее акции стоили примерно 17 долларов. Однако прошло всего пять лет, и цены возросли до 445 долларов за акцию. Можете представить, насколько выросли активы инвесторов, которым акции Tesla motors приглянулись несколько лет назад?

Еще более интересный пример – акции Google, которые можно было приобрести примерно за 50$ в 2004 году. Со временем компания выросла настолько, что ее сервисы стали охватывать не только функции поисковых систем, но также различные развлекательные, познавательные и практические области жизни. К числу пользователей Google присоединились миллионы, и в итоге цена на акции этой компании выросла до 1700$ и более.

Где же можно было приобрести эти акции? Разумеется, все они были доступны на фондовом рынке США, где какие-то счастливцы вложили в них деньги, а позднее буквально озолотились.

Почему торговать на фондовом рынке США выгодно?

Преимущества фондового рынка в Америке появились не случайно – на самом деле они формировались десятилетиями. История биржевой активности в США насчитывает почти полтора столетия, поэтому в успехе этой системы нет ничего удивительного. Например, ММВБ начала работать только в 90-е годы, и ей еще предстоит преодолеть долгий путь развития.

Для американских бирж стадии формирования и стабилизации остались позади – теперь это относительно независимые, активные и весьма благоприятные для грамотных трейдеров и инвесторов структуры.

Основные преимущества фондового рынка в США:

1. Высокая диверсификация инвестиционных портфелей.

2. Ликвидность ценных бумаг.

3. Достойный уровень защиты при инсайде.

4. Доступные данные о финансовой деятельности большинства компаний.

5. Относительная свобода от политических настроений.

За долгое время на биржевой рынок США вышли сотни разных компаний, поэтому уровень диверсификации здесь значительно выше – можно вкладывать средства в акции самых разных предприятий, снижая тем самым свои риски. Это делает торговлю на фондовом рынке безопасной и привлекательной.

Остается лишь выбирать компании, стратегия которых подходит вам больше. Предположим, что вы определились с суммой, которую можете вложить в акции, а также выбрали конкретный стиль работы на бирже. Теперь вы можете легко ознакомиться с данными компаний, планы и активность которых совпадают с вашими. Никто ничего не скрывает, вся бухгалтерская и финансовая информация доступна в любой момент.

Еще одним преимуществом считается ликвидность – на любой бирже в Америке можно свободно не только покупать, но и продавать активы. Ваши средства, вложенные в ценные бумаги, могут в любое время вернуться к вам в форме денег.

Кроме того, именно на американских биржах развивается понятие листинга – это своеобразный пропуск, который получают компании, акции которых могут продаваться и покупаться в пределах определенной площадки. Пройдя ряд тестов, и получив этот пропуск, компания может ускорить свой рост, развить бренд, увеличить состояние.

Можно ли торговать на фондовом рынке США, находясь при этом в России?

Интернет открывает практически безграничные возможности для тех, кто хочет покорить новые вершины. Поэтому, если вы хотите начать торговать на бирже в США, вы вполне можете добиться поставленных целей, не покидая собственного дома.

Конечно, многих отталкивает языковой барьер, когда кажется, что без знания английского на американском рынке ценных бумаг делать нечего. Это препятствие вполне можно преодолеть при помощи переводчика, либо просто, открыв брокерский счет в России – такой вариант вполне приемлем.

Более того – торговать на американском континенте, находясь в это время в России, даже проще, поскольку из-за разницы в часовых поясах вы можете совмещать свою обычную работу с активностью на бирже. При этом вы получите не только достоверную информацию по каждой компании – через новые рынки открывается выход к сырьевым и индексным фондам, обладающим высокой стабильностью.

Зачем учиться торговать?

По данным статистики, почти 90 % миллионеров начали свое восхождение именно с американских бирж, где они заключали первые выгодные сделки. Впрочем, даже если ваши цели значительно скромнее, все равно стоит задуматься об актуальности инвестирования.

Судите сами – подавляющее большинство американских семей отводит почти треть доходов на инвестирование, и со временем такие люди обеспечивают себе безбедную старость и достойное образование своим детям. Они продолжают работать по специальности, но параллельно вкладывают деньги и умножают капитал – этому в американской культуре учат с детства.

Это правда, что далеко не все становятся миллионерами благодаря фондовому рынку, однако при надлежащих усилиях многие могут стать вполне состоятельными людьми, способными добиться поставленных целей и значительно повысить уровень своей жизни.

Что такое дивидендные акции и почему их стоит покупать?

/

Можно ли зарабатывать деньги, ничего не делая? С самого детства нам внушают, что любые блага доступны только тем, кто тяжело и усердно трудится. Конечно, чтобы заработать средства для инвестирования, каждому приходится тратить время и силы, однако после этого некоторые удачливые люди могут начать зарабатывать, не занимаясь активной работой. Как это возможно?

Давайте познакомимся с понятием дивидендов, и тогда многое сразу станет яснее.

Согласно определению, дивиденды – это часть прибыли, которой предприятия делится с акционерами. При этом дивиденды часто начисляются на каждую купленную акцию по специальной процентной ставке. В других случаях дивиденды выплачиваются фиксированной суммой.

Представим, что вы купили 100 дивидендных акций по 100 долларов за 1 акцию. Процентная ставка при этом составила 2 % в год.

Теперь рассмотрим ваше положение в цифрах.

В начале вы потратили 10 000$ (100 акций*100$).

По итогам года с каждой акции вам полагается 2$ прибыли (2 % от 100$) – 2$*100 акций = 200$ дивидендов.

Получается, что в конце года к потраченным 10 000 $ вы получите еще 200$ дохода.

В итоге, к концу года ваши 10 000 превратились в 10 200.

При этом вы не предпринимали никаких действий для умножения своих активов – вы просто купили дивидендные акции. Однако помимо самой очевидной выгоды из дивидендных акций можно извлечь и другую пользу.

Рассмотрим подробнее некоторые факторы.

7 причин, чтобы начать покупать дивидендные акции

1. Снижение риска при колебании цен на акции

Что пугает больше всего в играх на бирже? Конечно, нестабильность цен. Люди, покупающие акции, всегда переживают, если эти активы начинают падать в цене – это означает, что они теряют свои деньги. Однако если взглянуть на ситуацию с позиции человека, желающего приобрести дивидендные акции, она выглядит уже иначе.

Предположим, что у вас есть все те же 10 000$, и вы уже давно планируете купить акции компании, выплачивающей дивиденды в размере 10 % в год. Это старая компания с прекрасной репутацией, которая всегда поддерживает прекрасные отношения с акционерами, а потому ее акции стоят 500$.

На свои 10 000$ вы можете купить лишь 20 акций этой компании. Однако представьте, что в определенный момент цена на привлекательные для вас акции упала до 200. Теперь вы можете купить не 20, а 50 акций компании с идеальной репутацией, готовой выплачивать вам дивиденды за каждую акцию.

При этом цена акций совершенно не имеет значения, ведь они не предназначены для продажи – они приносят доход в дивидендах, а потому приносят пользу без дальнейшей продажи. Больше акций – больше дивидендных выплат, выше доходность инвестирования.

Этот подход выгоден еще и тем, что компании с большим опытом и хорошей репутацией редко теряют доход даже в самых экстремальных экономических и политических условиях. Например, старейшие компании, такие как Coca-Cola, продолжали работать в период мировых войн, фондовых крахов, санкций и многих других событий. Продолжали получать свои дивиденды и акционеры предприятия.

2. Удвоенная капитализация

Покупка акций всегда ассоциируется с риском – ценные бумаги могут подешеветь, компания может объявить о банкротстве и просто закрыться. По этой причине многие и боятся вкладывать средства. Однако если вы покупаете дивидендные акции, то сумма, которой вы рискуете, становится значительно меньше.

Как это происходит?

Вернемся к нашему примеру, в котором вы купили 100 акций по 100$, но на сей раз представим, что эти акции не дивидендные.

Теперь предположим, что в течение года компания терпит убытки, и к концу года цена на ее акции начинает стремительно падать. При неблагоприятных прогнозах на будущее, вы решаете продать все акции по текущей цене, не дожидаясь, пока они подешевеют еще сильнее. В результате вы продаете эти 100 акций по 90$. Получается, что из ваших изначальных 10 000$ к вам вернулись только 9 000.

Вы рискнули всеми 10 000, и ваши убытки составили 1 000$.

Теперь рассмотрим ситуацию с дивидендными акциями. Допустим, 100 акций по 100$ приносят по 2 % дохода с акции. К концу года вы получаете 200$ дивидендов.

В течение года также складывается не лучшая ситуация, и вы решаете продать акции компании на уже знакомых нам условиях – по 90$ за 1 акцию. Получается, что вы вернули 9 000 $, но в этом случае к ним прибавляются еще 200$, которые компания выплатила вам в качестве дивидендов. Эта сумма остается защищенной от любых перепадов и нестабильности.

Иными словами, вы рискнули уже не полными 10 000$, а только 9 800. В результате ваш убыток составил 800$ вместо 1 000.

Если же вы постепенно увеличиваете объем дивидендных акций, пополняя свой портфель, со временем все больше средств окажутся в защищенной зоне, и через некоторое время вы сможете приумножать свои средства абсолютно без риска.

Этот процесс может заметно ускориться за счет роста дивидендов – некоторые компании со временем повышают процент выплат для акционеров. Соответственно, растут и доходы инвесторов.

3. Регулярный доход наличными

Одним из самых больших преимуществ дивидендных акций можно назвать постоянный доход. Ответственные компании выплачивают дивиденды регулярно, соблюдая строгую периодичность. Некоторые придерживаются выплат по кварталам, другие устанавливают собственный порядок.

В любом случае, приобретя акции таких компаний, вы сможете рассчитывать на определенный доход к вполне конкретной дате и соответственно организовывать свои дела. Такая прибавка к доходу весьма актуальна при уплате налогов, планировании новых покупок или поездок.

4. Самый пассивный доход

Наверное, это один из самых пассивных видов заработка, когда вам действительно ничего не нужно делать, чтобы получать деньги. Вы можете продолжать спокойно работать, вести бизнес или заниматься творчеством, и средства все равно продолжат поступать на ваш счет.

Компании, которые делятся доходами с акционерами, продолжают работать, пока вы путешествуете, строите планы на будущее или инвестируете полученный доход заново, покупая другие акции. Нет никаких жестких требований – вы можете уехать из страны на любой срок, посвятить себя поиску нового призвания или заняться выполнением семейных обязательств, и ваш счет все равно будет пополняться.

5. Отсутствие лишних расходов

Купив дивидендные акции один раз, вы можете держать их десятилетиями, продолжая получать доход. Нет необходимости продолжать торговать на бирже, покупая и продавая акции – вложив деньги в состоятельную и надежную компанию, вы становитесь обладателем бесперебойного потока средств, которыми можете распоряжаться по своему желанию.

Обычно инвесторы внимательно следят за курсами акций, прогнозами, тенденциями и обстановкой в мире, однако вам не придется беспокоиться даже в случае серьезного упадка экономической системы. Дивидендные акции защищают ваш доход и не требуют дополнительных действий.

6. Спокойствие и терпение вместо бесконечных рисков и спешки

Акционеры солидных компаний, выплачивающих дивиденды, не обращают внимания на нестабильность цен или угрожающие тенденции, однако от них также кое-что требуется – спокойствие и терпение. Как правило, покупка дивидендных акций – это долгосрочное сотрудничество, при котором вы получаете пассивный доход, оставаясь вместе с компанией много лет. Со временем ваши активы возрастают и дорожают, и вы можете нарастить свой портфель, покупая новые акции.

7. Самые разные источники дохода

Конечно, не существует правила, согласно которому нельзя продавать дивидендные акции. Если вы купили акции по 10$, и через пятнадцать лет решили продать их уже по 1 000$, то помимо дивидендов, которые вы получали на протяжении прошедшего времени, сможете выручить большую сумму за счет разницы в цене.

Кроме того, множество компаний со временем повышает и сами дивидендные выплаты, за счет чего доходы акционеров постепенно увеличиваются.

А если вы получаете деньги в иностранной валюте, то можете добавить к этому разницу при конвертации валютных единиц. Колебания курса могут сыграть в вашу пользу, и вы сможете выручить дополнительные деньги на обмене.

Все рассмотренные выше преимущества выглядят понятно, но все же оставляют некоторые вопросы. Разумеется, успех не бывает безусловным, и чтобы дивидендные акции приносили доход, а не разочарование, стоит обратить внимание на некоторые условия.

Какие дивидендные акции следует покупать?

Решив купить дивидендные акции, вы быстро поймете, что на биржах доступны сотни предложений. Как сделать правильный выбор, не рискуя своими средствами?

Чтобы понять, в какие акции разумнее всего вкладывать деньги, давайте подумаем о том, какими вообще должны быть компании, которые делятся своей прибылью.

Известно, что позволить себе продажу дивидендных акций могут далеко не все предприятия. Компании, которые не делятся прибылью с акционерами, еще недостаточно окрепли, и всю выручку должны тратить на развитие бизнеса и покрытие основных расходов. Есть и исключения – например, компания Google даже при баснословных доходах все равно не выплачивает дивиденды. Однако в целом платить акционерам решаются только компании, которые имеют солидную репутацию и сумели покорить рынок сбыта.

Что еще важнее, обеспечить рост дивидендов могут компании, которые преуспевают на своем поприще. То есть, чем выше прибыльность предприятия, тем больше оно готово платить своим акционерам. Такие компании вполне заслуживают доверия.

Следовательно, покупая дивидендные акции, обращайте внимание на перечисленные ниже условия:

• масштабы предприятия – интересуйтесь, в какой сфере оно работает, сколько патентов имеет в своем распоряжении, расширяет ли область деятельности;

• перспективы роста – внедрение инноваций или собственные разработки, расширение производства;

• репутация – стаж работы, круг постоянных покупателей, возможность продавать дорогую продукцию;

• конкурентоспособность – возможность удерживать свои позиции на рынке, вне зависимости от появления соперников;

• уровень престижа – наличие узнаваемых, известных и успешных брендов.

Если компания обладает уважаемым именем и незыблемой репутацией, то она может постепенно повышать цены на продукцию, не боясь потерять клиентов. Чем выше прибыль компании – тем стабильнее положение акционеров, регулярнее выплаты и очевиднее рост дивидендов.

Насколько это реально?

Создается впечатление, что инвестирование в дивидендные акции не имеет недостатков, из-за чего вновь возникают сомнения. Поэтому теперь, когда мы рассмотрели множество преимуществ этого метода умножения капитала, давайте ознакомимся и с его недостатками.

Впрочем, недостаток в этом случае может быть только один, и он напрямую связан с работой предприятия, акционером которого вы хотите стать. Компания может испытывать затруднения с выплатой дивидендов, если ее дела идут плохо.

Причиной упадка прибыльности могут быть любые события – стихийные бедствия, экономические кризисы, смена интересов потребителей, выпуск большой партии бракованной продукции или даже изменение политического фона. Поэтому не стоит считать, что компании с радостью делятся заработанными деньгами – работая и расширяясь, они всегда идут на определенный риск.

Зачем же тогда компании делятся прибылью и назначают дивиденды? Все просто – когда предприятие объявляет о выплате дивидендов, либо повышает их, интерес к его акциям начинает расти. Это понятно – многим тут же хочется купить акции и начать получать пассивный доход. В связи с этим акции становятся дороже, а бренд более узнаваемым. Это очень эффективная и вместе с тем честная реклама.

Можно ли избежать неприятностей и вовремя продать акции, если они начнут терять цену? Конечно! Для этого нужно внимательно следить за развитием событий и новостями, касающимися предприятия, акционером которого вы являетесь. Держите руку на пульсе и не позволяйте себе надолго отвлекаться – помните, что ваш доход неразрывно связан с благополучием компании, акциями которой вы владеете.

Как видите, преимущества дивидендных акций значительно превосходят любые недостатки, однако выбор за вами. И чтобы вы могли принять объективное решение, стоит перейти к следующему методу наращивания капитала.

Что такое фонды ETF и зачем их покупать?

Фонды ETF – еще один эффективный и довольно безопасный метод приумножения капитала. Однако его название вполне может сбить с толку неопытного пользователя – сложно понять, что такое фонд ETF, не разобравшись в его истории и возможностях.

Немного из истории – откуда появились фонды ETF и что это такое

Первые достаточно крупные биржи появились еще во второй половине XIX века, и с тех пор их масштабы разрослись настолько, что теперь на самых известных площадках торгуют акциями тысяч самых разных компаний. На биржах, где возможна высокая диверсификация инвестиционных портфелей, представлены компании самых разных профилей – фармацевтические, развлекательные, металлургические и нефтеперерабатывающие.

Когда в мире происходят определенные изменения, они отражаются на отдельных группах компаний. Например, если упадет цена на нефть, это повлияет на акции предприятий, работа которых связана с энергией и топливом, а развлекательные и фармацевтические компании пострадают гораздо меньше, либо продолжат функционировать в привычном ритме. Поэтому следить за изменениями настроений на бирже довольно сложно – нужно учитывать целый комплекс факторов и работать во всех направлениях.

Чтобы упростить задачи трейдеров и инвесторов, были разработаны специальные индексы, в которых объединяются данные по компаниям определенного рыночного сегмента. Допустим, чтобы проследить за ценами на акции транспортных компаний не нужно собирать информацию по каждой из них – достаточно ознакомиться с данными соответствующего индекса.

Первые индексы появились еще на границе между XIX и XX веками – например, работа над индексом Доу-Джонса началась еще в 1884 году, а официально он существует с 1896 г. Есть и другие довольно старые и авторитетные индексы, появившиеся на заре прошлого века. Число фондовых индексов постоянно растет.

Позднее специалисты крупнейших бирж обнаружили, что популярность индексов открывает и другие возможности – в соответствии с их показателями можно выпускать ценные бумаги, которые повторяют все тенденции своего сегмента. Так и появились первые биржевые фонды ETF.

Сейчас активами фондов ETF можно считать ценные бумаги, представляющие отдельную отрасль компаний, торгующих на бирже. Допустим, если вы приобрели акции транспортного фонда ETF, то ваш актив охватывает акции нескольких компаний. Это гораздо выгоднее и безопаснее, чем покупка акций определенного предприятия, которые могут в определенный момент сильно подешеветь или вовсе обесцениться. В фонде ETF содержатся ценные бумаги, которые представляют целый рыночный сектор, а не одну компанию.

Как вам поможет фонд ETF и безопасна ли его покупка при минимальном опыте инвестирования? Если с дивидендными акциями все понятно, то с фондами ETF могут возникнуть некоторые вопросы, на которые мы и постараемся ответить далее.