Текст книги "Биткойн для чайников"

Автор книги: С. Тригуб

сообщить о нарушении

Текущая страница: 7 (всего у книги 17 страниц)

Биткойн – торги

Торги на бирже – это один из самых простых и соблазнительных способов получения прибыли с помощью цифровой валюты. Стоимость биткойна волатильна, это означает, что она регулярно колеблется то вверх, то вниз.

Опытные трейдеры успешно зарабатывают, прогнозируя его взлеты и падения. Удачные сделки с биткойнами могут принести немалые деньги, однако, не стоит упускать из внимания, что возможна и обратная ситуация. Играйте на свой страх и риск и ставьте лишь то, с чем готовы расстаться.

Дей-трейдинг за фиатные валюты

Дей-трейдинг (или внутридневная торговля) – это покупка и продажа финансовых инстру ментов (например, биткойнов) в течение одного и того же биржевою дня. Под фиатными валютами подразумеваются национальные, уза-коне иные правительством средства платежа.

Биткойн позволяет торговать несколькими доступными способами. Наиболее очевидный способ – продажа биткойнов за фиатные валюты и наоборот в тех валютных парах, в рамках которых обмен возможен. Преимущественно люди стремятся держаться рынков основных фиатных валют (USD, EUR), поскольку они генерируют гораздо больший торговый оборот в сравнении с менее известными валютами. На сегодняшний день, кроме долларового и евровалютною, основными биткойн-рынками считаются также Китай и Япония, где ВТС торгуется против китайского юаня (CNY) и японской иены (JPY). Обычно это доступно только жителям данных стран. Однако при желании звонок или визит в офис вашего банка может снабдить вас достаточной информацией касательно возможных способов приобретения юаня или иены (если вы хотите поучаствовать в азиатских биткойн-торгах).

Все прочие основные валюты можно с легкостью конвертировать в биткойн и обратно благодаря услугам многочисленных бирж, которые осуществляют конвертацию биткойна (на момент написания книги) в такие валюты, как

✓ британский фунт,

✓ канадский доллар,

✓ российский рубль,

✓ австралийский доллар.

Если у вас уже есть биткойны, то нет необходимости приобретать какие-либо фиатные валюты, чтобы приступить к биржевым торгам. Переведите то количество биткойнов, которым вы готовы рискнуть, и приступайте к торгам против выбранной фиатной валюты. Биткойн известен волатильностью своего курса, поэтому победы и промахи будут поджидать вас здесь на каждом шагу. Иногда эти выигрыши и проигрыши будут значительными, иногда наоборот. Такова уж суть дей-трейдинга.

Впрочем, есть и другие варианты, которые предоставляют возможность, помимо прямой продажи или покупки биткойнов, дополнительно спекулировать на валютных рынках. Несколько торговых площадок позволяют играть на повышение и на понижение стоимости биткойна против определенной валюты – они даже принимают транзакции в биткойнах. К ним можно отнести следующие.

✓ Vauitoro (https: //vaultoro. com), где биткойны торгуются против золота

✓ Bitfmex (http://bitfinex.com) – биткойны против USD

✓ Plus500 (http://www.plus500.com)

✓ Avatrade (http: //www.avatrade. com)

✓ Etoro (http://www.etoro.com)

Несмотря на то что пока не так уж много продавцов принимают к оплате биткойны, те, которые принимают, незамедлительно конвертируют биткойны в фиаты. Это делается с целью обезопасить самого продавца от скачков курса биткойна, которые происходят спонтанно. Благодаря такой возможности многие владельцы бизнеса готовы рискнуть и примкнуть к криптовалютному тренду.

С другой стороны, эти операции с непосредственной конвертацией биткойнов в фиатные валюты имеют и побочный эффект, поскольку предложение порой может перевешивать спрос. Платежным системам, проводящим биткойн-транзакции, необходимо реализовать эти платежи так быстро, как это только возможно, чтобы передать нужную сумму продавцу. В результате на бирже может образоваться несколько увесистых ордеров на продажу, что создает прекрасную возможность заполучить немного недорогих биткойнов.

Следует отметить, однако, что биржевые игры на курсе биткойна – занятие не для слабонервных, и затевать игру стоит с большой осторожностью. Традиционные факторы, влияющие на курсы фиатных валют, также оказывают определенное воздействие и на стоимость биткойна; к тому же очередная афера мошенников или просто некоторое изменение вотума доверия к биткойну способны несколько пошатнуть курс. Тем не менее иногда со стоимостью биткойна происходят такие колебания, которым нет четкого объяснения (в мире биткойна такое случается).

Дей-трейдинг против альткоинов

Итак, после прочтения предыдущего раздела у вас уже есть общее представление о том, что такое внутридневные торги (если вы пропустили его, нролис-тайте туда, где дается определение этого понятия). Теперь позвольте представить вам альткойны, также известные как альтернативные криптовалюты. Это всевозможные клоны биткойна. его соперники, которых существует великое множество. К тому моменту, когда вы прочтете эти строки, в мире будет сущее-твовагь более четырех тысяч различных альткойнов.

Если вам не нравится идея торговать или играть против фиатных валют, можете попробовать торговать против альткойнов. Альткойны призваны усовершенствовать те идеи, которые впервые были сформулированы в концепции биткойна. Кому-то, например, нужно больше конфиденциальности, тогда как в иных случаях разработчики этих валют просто стремятся исследовать возможности технологии, лежащей в основе биткойна– блокчейна. При этом вместо того, чтобы предлагать свои усовершенствования разработчикам биткойна. они используют программный код системы Биткойн, меняют ею название, внедряют какие-то мизерные улучшения и выпускают в свет под видом новоиспеченной крипто вал юты. Узнать больше об альткойнах можно из следующих материалов: https://bitnovosti.com/2013/11/30/problema-s-altcoinami/, https://bitnovosti.com/2014/04/27/gibel-altcoinov/.

За прошедшие годы лишь дюжине альткойнов удалось удержаться на плаву (пока), в основном благодаря сплоченному сообществу и уникальной комбинации черт, которых еще не было в первоначальной версии биткойна. Однако ни одно из этих сообществ не является таким же большим и сплоченным, как сообщество биткойна. По сути, большинство альткойнов представляют собой самую банальную попытку их разработчиков заработать денег, продавая мечту о "более лучшем биткойне״ доверчивым инвесторам. Огромное количество альткойнов просто-напросто исчезло, едва успев появиться. Тем не менее это вовсе не означает, что на рынке альткойнов нет места успешной биржевой игре. Более того, именно по причине их неустойчивости множество биржевых игроков предпочитает работать именно на рынках альткойнов, где всегда есть достаточно возможностей как для быстрого обогащения, так и для стремительного разорения.

Большинство альткойнов разрабатывается, следуя алгоритму pump-and-dump (раскрути и распродай). Это означает, что разработчики создают много шумихи вокруг нового альткойна и обещают новые и уникальные функции. Когда люди слышат столь щедрые обещания, они стремятся купить монеты по низкой цене, что, в свою очередь, подталкивает цену вверх. Лишь очень немногие группы разработчиков алькойнов действительно серьезно работают над своим детищем, имея серьезные цели и не следуя принципам быстрой наживы: это, прежде всего. Litecoin, CasinoCoin и Guldencoin (подробнее о них – в главе 13).

Вместо того чтобы подталкивать цены вверх, скупая монеты самим, некоторые альткойн-разработчики стремятся убедить членов сообщества вложить немалые средства в «бесценный» альткойн, а когда цена вырастает, они сливают свои монеты и тут же приступают к разработке следующего койна.

В мире существует немалое количество альткойнов, и большинство из них никогда не выполнит свое предназначение. Тем не менее, если вам удалось дешево купить несколько монет, пока их цена не взлетела, вы можете неплохо заработать на этом. Но не жадничайте чересчур, потому что цены способны обрушиться быстрее, чем взлетели. Пожалуй, гораздо больше людей «со стороны» потеряли свои деньги на подобных «инвестициях», чем выиграли. Зато инсайдеры точно в накладе не остались.

Краудфандинг с помощью биткойна

Вместо того чтобы полагаться на одного инвестора или источник финансирования для своего проекта, можно запустить краудфандинговую кампанию, которая позволит децентрализовать процесс финансирования, обрести сторонников и поклонников, которые смогут снабдить вас деньгами наперед. Добавив функцию биткойн-платежей в качестве средства финансирования вашей кампании, вы можете сделать процесс сбора средств еще более распределенным и выйти на мировую аудиторию.

Биткойн предоставляет компаниям и индивидуальным предпринимателям эффективный инструмент сбора средств для будущих проектов. Учитывая тот факт, что в большинстве стран биткойн-активы не облагаются налогами, многие пользователи рассматривают биткойны как безопасное средство безналогового финансирования.

Когда вы конвертируете полученные средства в фиатную валюту, налоги с вас могут стребовать все равно, это зависит от суммы транзакции и других факторов.

Если вы хотите собрать деньги посредством краудфандинга, никогда не заявляйте фальшивых проектов или целей, которых не собираетесь осуществлять. Несмотря на то что биткойн – необратимое средство платежа, вас все равно вычислят, если вы попытаетесь скрыться с деньгами.

К счастью для биткойн-энтузиастов. большинство краудфандинговых кампаний до сегодняшнего дня оказывались вполне реальными и привели в исполнение большую часть поставленных задач. В некоторых случаях вам может потребоваться больше времени для достижения цели (это зависит от типа проекта. который вы собираетесь реализовать), в особенности если проект предполагает использование блокчейн-технологии.

Однако не все пользователи используют краудфандинговые платформы в благородных целях. Некоторые деятели рассматривают краудфандинг как способ быстрого сбора средств без каких-либо обязательств по возврату. Несмотря на то что большинство площадок предусматривают свои меры безопасности для предотвращения нецелевого использования, всегда остается небольшой шанс, что авторы проекта не смогут выполнить обещанного. Однако это не имеет никакого отношения к биткойну как таковому – такое может случиться с любым краудфандинговым проектом. Взгляните, сколько людей поддержали разные кампании на Kickstarter и так никогда и не получили заранее оплаченных товаров и услуг: www.kickstarter.com/help/stats.

Всякий раз, решив поддержать финансово биткойн-проект, предварительно выясните, какое вознаграждение вам причитается, если оно вообще предусмотрено. Краудфандинг – это не то же самое, что покупка доли компании или продукта по сниженной цене. Ваш взнос в пользу проекта с «народным» финансированием означает лишь то, что вы помогаете кому-то осуществить мечту׳ и за это вам, возможно, будет некое поощрение (а возможно, что и не будет). Впрочем, не стоит принимать участие в краудфандинговом проекте только из-за поощрения. В конце концов, эта система сбора средств была придумана для других целей.

Что такое ICO и IPO: разбор понятий

Первое публичное размещение монет (или ICO – initial coin offering) и первое публичное размещение акции (или ІРО – initial public offerings) – это не дроиды из «Звездных войн», а финансовые термины.

✓ ICO. Потенциальным инвесторам предоставляется возможность купить часть будущего общего резерва альткойнов еще до начала майнинга. Большинство инвесторов идут на этот шаг в надежде на то, что в ближайшем будущем цена альткойнов сильно возрастет.

✓ IPO. Публичное размещение акций имеет место, когда биткойн или альткойн-проект рассчитывает привлечь дополнительные средства для своей деятельности. Инвесторы получают долю акций компании, проценты с которой периодически выплачиваются им в виде дивидендов.

Оба термина имеют несколько негативные коннотации в мире биткойн-финансов в связи с недобросовестными действиями мошенников, не раз прибегавших к таким инструментам, как ICO и IPO, а также с обманутыми ожиданиями инвесторов. Однако оба типа финансовых операций вполне могут использоваться и в законных целях.

Например, вы придумали новую область применения блокчейн-технологии и хотите на новой площадке использовать собственный токен (монеты), т. е. вы фактически объявили ICO. За определенную сумму, инвестированную в проект, пользователь получит X токенов, которые он сможет использовать на новой платформе, как только она начнет функционировать. Таким образом, вы предлагаете своим поручителям вполне реальное вознаграждение. Пусть и не овеществленное. Какой стоимостью впоследствии будут обладать эти виртуальные токены, целиком и полностью зависит от успешности вашего проекта. К тому же, поступая таким образом, вы мотивируете своих инвесторов распространять информацию о вашем фандрайзинговом проекте, которому еще предстоит пройти неблизкий путь до того, как он станет успешной платформой.

Вы вовсе не обязаны раздавать цифровые токены тем, кто хочет поддержать ваш проект. Однако инвесторы, как мелкие, так и крупные, больше всего на свете любят получат прибыль от инвестиций, и чем раньше, тем лучше.

Такие финансовые инструменты, как ICO/IPO, могут помочь вам на этом этапе, но в какой степени, зависит от масштабов вашего проекта и последующих событий.

Несомненно то, что, выступая организатором или участником ICO или IPO. вы обрекаете себя на дополнительный стресс. Если вы выступаете в качестве инвестора, вам придется следить за развитием проекта и за тем, чтобы вам вовремя выплатили причитающиеся монеты. Если вы выступаете в качестве разработчика или основателя проекта, вы берете на себя определенные обязательства, в том числе распределение цифровых активов между поддержавшими вас инвесторами.

Любая IРО или ICO связана с большими волнениями и ожиданиями. Даже несмотря на огромный потенциал вашего проекта в будущем, многие инвесторы будут ждать только роста стоимости цифровых токенов, притом желательно сразу после запуска платформы. А у людей, доверивших кому-либо свои деньги, есть одна общая черта: терпение – не их конек.

Доли, акции и дивиденды

Вместо того чтобы предлагать потенциальным инвесторам цифровые токены, вы можете переуступить им долю в своей компании или проекте в качестве компенсации за их инвестиции. Руководствуясь таким подходом, вы вольны назначить за свои акции такую цену, какую пожелаете, но придется предоставить гарантии того, что они представляют собой какую-то ценность.

Дивиденды по акциям могут выплачиваться на еженедельной, ежемесячной или даже ежеквартальной основе. Действуя таким образом, вы мотивируете потенциальных инвесторов распространять информацию о вашей компании, что является бесценной рекламой вашею проекта, какие бы цели вы перед собой ни ставили.

Чтобы сделать свое предложение еще более заманчивым для потенциальных инвесторов, вы можете предложить им выплату дивидендов в биткойнах. Несмотря на го что эти суммы поначалу будут невелики, все равно инвесторы смогут увидеть прибыль от своих первоначальных вложений. Кроме того, такой шаг даст повод для публичною обсуждения компании и ее ближайших планов.

Выплату дивидендов в биткойнах можно опробовать даже с теми инвесторами, которые больше тяготеют к традиционным средствам платежа и не рискуют покупать биткойны самостоятельно. После того как они перечислили вам условленную сумму, вы можете начать выплачивать им дивиденды в биткойнах. чтобы постепенно ввести их в курс дела, – в том случае, разумеется, если они предварительно согласились на такие условия.

10 000 биткойнов за две пиццы?

Вопрос о реальной стоимости биткойна впервые привлек к себе внимание медиа, когда пользователь по имени Ласло на форуме BitcoinTalk (http: //www.bitcointalk.org – онлайн форум, где единомышленники обсуждают биткоин) предложил заплатить 10 000 биткойнов за две пиццы. Другой пользователь форума согласился заказать две пиццы из Dominos с доставкой на дом к Ласло в обмен на цифровое вознаграждение.

В тот день в блокчейне была зарегистрирована первая "настоящая" биткойн-транзакция в качестве оплаты за товар и услугу. Это произошло 22 мая 2010 года, и с тех пор этот день, 22 мая, в разных странах мира празднуют как День Пиццы. Многие биткойн-энтузиасты поддерживают традицию и 22 мая обязательно заказывают пиццу и обсуждают последние новости из мира биткойна и блокчейна.

С этого дня люди стали придавать все больше значения потенциальной ценности биткойна и инвесторы стали скупать монеты горстями. Кое-кто из обеспеченных адептов технологии, а именно – братья Уинклвосс (прославившиеся благодаря истории с Facebook), даже задались цепью завладеть 1 % всех биткойнов, находящихся в обращении, и удерживать этот показатель в будущем. Весьма амбициозная цель. Особенно если принять во внимание, что к 2140 году в обращении будет 21 миллион биткойнов.

Биткойны как инвестиция, в будущее

Биткойн притягивает к себе множество спекулянтов со всего мира. Учитывая то, что стоимость биткойна постоянно колеблется, можно неплохо заработать, если купить их по сравнительно низкой цене в расчете на то, что в будущем их стоимость вырастет.

Не забывайте, что к 2140 году их будет всего 21 миллион, ввиду чего кажется логичным, что их цена со временем возрастет. Верно это предположение или нет – покажет время.

Направляйте свои инвестиции в будущее

Вкладывая деньги в биткойны, вы используете инвестиционный инструмент, хотя этим термином и бросаются часто не по делу. Когда биткойн только появился, некоторые пользователи скупали дешевые монеты в расчете не только на то, что сеть разрастется, но и на то, что цена биткойнов со временем вырастет. Это описание в точности соответству ет определению инвестиционного механизма.

Следует сказать, что цена биткойна проделала немалый путь с момента возникновения этой цифровой валюты в 2009 году. Поначалу первые добытые биткойны не стоили практически ничего, и так оно и было на протяжении всего первого года до тех пор, пока сеть не начала расширяться, привлекая в свои ряды все больше заинтересованных пользователей.

Когда интерес к биткойну начал расти, рыночная цена стала медленно, но верно подниматься и пребывала в этом тренде с 2010 по 2013 год. Год 2013 стал особенно важным для биткойна: тогда его стоимость резко рванула вверх и достигла своего предельного максимума на тот период – отметки в 1163 долларов. Как и следовало ожидать, биткойн не смог надолго удержать эту высоту, и вскоре после стремительного восхождения цена его стала падать.

Весь 2014 и начало 2015 года биткойн продолжал падать и падать в цене, невзирая на рост числа продавцов, принимающих к оплате биткойны, а также числа создаваемых кошельков (рис. 4.1). Одни финансовые эксперты посчитали это падение концом биткойна, в то время как другие усмотрели в нем начало нового жизненного цикла революционной цифровой технологии, в процессе которого большинство биржевых спекулянтов смоет за борт. Если придерживаться финансовой терминологии, это был пузырь, который впоследствии лопнул, а цена биткойна вернулась к тем показателям, на которых и была до раздувания пузыря. На момент написания книги по-прежнему непонятно, кто был прав[5]5
  На момент подготовки русскоязычного издания к печати стало ясно, что правы были оптимисты – в начале 2017 года цена за биткойн вернулась к уровню 1150 долларов за единицу, а к началу лета уже перевалила за 2500 долларов за один биткойн (https://blockchain.info/ru/charts/market-price). – Примеч. ред.


[Закрыть]. Ясно лишь одно: слухи о кончине биткойна сильно преувеличены.

Рис 4 1. Падения и взлеты курса биткойна на протяжении первых лет его существования

«Моя прелесть»

Столь многие пользователи вложили разные суммы денег в биткойны в качестве долгосрочной инвестиции, что криптовалютное сообщество столкнулось с новой проблемой: инвесторы, купившие биткойны по очень низкой (или очень высокой) цене держатся за свои сбережения в надежде оправдать свои вложения или получить максимальную прибыль.

При таком количестве монет, изъятых из активного обращения на неопределенный срок, будущее биткойна вызывает опасения. Пока что цена движется по горизонтали, а не по вертикали, и самый насущный спрос, кажется, удовлетворен. С другой стороны, притом, что многие пользователи хранят большое количество монет и держат руку на пульсе, не приведет ли еще одно потрясение к тому, что цена биткойна рухнет до показателей 2012 года?

Как и с любыми другими видами инвестиций, всегда есть шанс, что у кого״ то сдадут нервы и это выразится в сливе активов. Биткойн в этом смысле ничем не отличается от других видов инвестиций. Накопительство, как ни странно. имеет и один благоприятный побочный эффект.

Биткойн – одна из тех цифровых валют, резервный запас монет которой строго ограничен. К тому моменту׳, когда вы будете читать эти строки, система сгенерирует около 75 % от общего объема биткойнов. Несмотря на это монеты все равно будут в дефиците, поскольку далеко не все из них находятся в обращении.

Таким образом, желающим приобрести биткойны останется не так уж и много монет, что вновь подтолкнет цену вверх. В зависимости от того, по какой цене запасливые пользователи покупали свои биткойны, может пройти немало времени, прежде чем они сочтут разумным продать часть своих накоплений.

Вне зависимости от того, как вы относитесь к этой ситуации, накопительство – это проблема в мире биткойна. Однако не упускайте из внимания, что этой цифровой валюте всего шесть лет отроду и впереди еще много времени для ее развития и признания на мировом уровне. Каким образом в будущем будет решаться проблема накопительства и как эволюция биткойна отразится на его функции инвестиционного инструмента, покажет время.

Актуальную стоимость биткойна можно отслеживать по графику на указанном ниже веб-сайте, чтобы всегда быть в курсе текущей стоимости ваших ВТС. Мы рекомендуем вам установить настройку 1W (одна неделя), чтобы получать наиболее релевантную и подробную картинку: https://bitcoinwisdom.com/markets/bitstamp/btcusd.